AV无码精品国产一区三区-又爽又色又高潮的免费视频-国产成人自拍偷拍视频在线观看-日本工口无翼乌全彩琉璃社

近年來，興化農(nóng)商銀行秉承“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的發(fā)展理念，對待案防工作不懈怠，始終堅(jiān)持嚴(yán)的主基調(diào)，以扎好員工行為“籬笆院”為關(guān)鍵，強(qiáng)化全行聯(lián)動(dòng)、部門協(xié)同、外部聯(lián)結(jié)，以業(yè)務(wù)合規(guī)和行為合規(guī)雙向驅(qū)動(dòng)，筑牢合規(guī)案防“護(hù)城河”，推動(dòng)興化農(nóng)商銀行在高質(zhì)量發(fā)展的道路上行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

一、以制為基，夯實(shí)合規(guī)案防工作制度基礎(chǔ)

（一）完善制度，確保有章可循。一是梳理制度全覆蓋。根據(jù)“內(nèi)控流程優(yōu)化年”工作要求，該行組織各條線管理部門對現(xiàn)行制度規(guī)范和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理評價(jià)，序時(shí)推進(jìn)征求建議、確定目錄、有效梳理、會商編制和報(bào)告匯編五個(gè)實(shí)施階段， 最終匯總形成全行528個(gè)制度流程匯編，其中廢止36個(gè)、新增43個(gè)、修訂209個(gè)。二是持續(xù)開展外規(guī)內(nèi)化。及時(shí)組織開展外規(guī)清單梳理，實(shí)時(shí)關(guān)注外部法律法規(guī)、監(jiān)管政策及行業(yè)動(dòng)態(tài)等發(fā)布與調(diào)整情況，確保制度依法合規(guī)。三是健全制度全生命周期管理。建立健全制度立項(xiàng)、擬定、審查、發(fā)布、后評價(jià)全生命周期的管理機(jī)制，加強(qiáng)規(guī)章制度“立、改、廢”動(dòng)態(tài)管理，形成制度“制定—檢視評估—完善”的良性循環(huán)，確保制度體系持續(xù)更新完善。

（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，確保制度執(zhí)行。一是集中學(xué)習(xí)與自主學(xué)習(xí)相結(jié)合。組織員工開展線上、線下多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，線上通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)院推送微視頻、合規(guī)課程、制度新規(guī)等組織全體員工開展學(xué)習(xí)并進(jìn)行線上測試，線下對運(yùn)營主管、客戶經(jīng)理、新入職員工等開展合規(guī)案防專題培訓(xùn)。二是編制風(fēng)險(xiǎn)防范手冊。組織相關(guān)條線編寫涵蓋信貸、柜面、電子銀行及資金業(yè)務(wù)的《業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)防控手冊》和《管理流程操作風(fēng)險(xiǎn)防控手冊》，共編寫風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1165個(gè)，其中業(yè)務(wù)流程類819個(gè)、管理流程類346個(gè)，并印制成冊人手一本，以供不同崗位人員對應(yīng)學(xué)習(xí)使用。

（三）完善流程，確保制度落地。一是流程嵌入系統(tǒng)。序時(shí)召開流程優(yōu)化工作會議，根據(jù)制度規(guī)定的目標(biāo)內(nèi)容、機(jī)構(gòu)職責(zé)、操作要求等設(shè)計(jì)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)嵌入系統(tǒng)，將制度要求轉(zhuǎn)換成流程控制節(jié)點(diǎn)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)并尋求最優(yōu)的運(yùn)行路徑，實(shí)現(xiàn)制度流程管控“硬著陸”。二是“自下而上”的優(yōu)化推動(dòng)。定期舉辦制度有效性“頭腦風(fēng)暴會”，鼓勵(lì)青年員工關(guān)注、研究、思考、討論現(xiàn)行規(guī)章制度和內(nèi)部管理方面存在的問題，設(shè)置“回音壁”收集一線員工對各類產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化建議，并結(jié)合客戶投訴意見等持續(xù)完善制度流程風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)防控措施，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)制度“說得清、行得通、真管用”。 

二、以防為主，筑牢員工行為管理立體網(wǎng)絡(luò)

該行通過多維度管理機(jī)制強(qiáng)化對員工日常行為管理和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，突出縱橫交錯(cuò)的網(wǎng)格全面覆蓋，強(qiáng)化人人有責(zé)、人人盡責(zé)的合規(guī)案防管控體系，齊抓共管，做到守土有責(zé)、守土負(fù)責(zé)、守土盡責(zé)。

（一）織牢案防管理網(wǎng)格。以案防責(zé)任書、員工遵守禁令承諾書的形式明確各層級人員案防管理責(zé)任，將全行所有員工納入“網(wǎng)格化”管理，從條線部門的“主動(dòng)脈”延伸至各個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)的“毛細(xì)血管”，使得全體人員均處于各自相應(yīng)的網(wǎng)格責(zé)任區(qū)中，今年截至目前共簽訂案防責(zé)任書和承諾書800余份。

（二）強(qiáng)化監(jiān)測糾偏機(jī)制。一是持續(xù)跟蹤檢查。由各業(yè)務(wù)部門于每年年初制定檢查計(jì)劃并立項(xiàng)申報(bào)，合規(guī)管理部對立項(xiàng)的檢查項(xiàng)目實(shí)行審核并跟蹤、監(jiān)督落實(shí)情況，做到年度自查業(yè)務(wù)種類、機(jī)構(gòu)全覆蓋， 2023年已計(jì)劃立項(xiàng)開展20項(xiàng)檢查。二是多維檢測。綜合自查、專項(xiàng)檢查、系統(tǒng)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)、預(yù)警監(jiān)測、誠信舉報(bào)等機(jī)制，及時(shí)監(jiān)測流程運(yùn)行、崗位履職、行為規(guī)范等情況，對違規(guī)操作、風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)糾偏，對內(nèi)控管理出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的部門和關(guān)鍵人員及時(shí)進(jìn)行合規(guī)約談，屢糾不改的采取停崗、限制辦理部分業(yè)務(wù)等合規(guī)限制等措施進(jìn)行強(qiáng)制約束。三是強(qiáng)化整改。建立問題整改臺賬，對照臺賬，上線問題整改銷號考核系統(tǒng)，做到“逐條評估、逐項(xiàng)確認(rèn)、逐條核銷、存檔留存”，實(shí)現(xiàn)檢查－整改－問責(zé)全流程系統(tǒng)閉環(huán)管控。

（三）健全員工異常行為排查機(jī)制。一是專項(xiàng)排查。定期開展員工經(jīng)商辦企業(yè)、控制使用他人賬戶、參與民間借貸、賬戶異常交易頻繁排查工作，排查面除在職人員外，還包括內(nèi)退、退二線等人員，著力掃除工作盲區(qū)。二是動(dòng)態(tài)監(jiān)測。在取得員工授權(quán)的前提下收集員工征信報(bào)告書、通過微信小程序收集員工經(jīng)商辦企業(yè)信息查詢截圖、連接匯法網(wǎng)接口實(shí)現(xiàn)批量查詢，提煉員工大額負(fù)債、信用卡消費(fèi)、對外擔(dān)保、訴訟案件等敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行分析監(jiān)測。三是外圍側(cè)訪。利用法院、工商、檢察院等黨建共建單位的行政資源，積極獲取員工經(jīng)商辦企業(yè)及違規(guī)兼職、涉刑涉訴等外部信息，同時(shí)認(rèn)真落實(shí)“三訪”“談心談話”要求，加強(qiáng)對員工八小時(shí)之外情況的掌握。

（四）落實(shí)合規(guī)問責(zé)機(jī)制。為強(qiáng)化違規(guī)問責(zé)震懾作用，該行合規(guī)問責(zé)既追究直接責(zé)任人的責(zé)任，也追究負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的管理人員責(zé)任，堅(jiān)決扭轉(zhuǎn)慣性違規(guī)導(dǎo)致姑息遷就和“問下不問上”的問題。同時(shí)堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)，對自查發(fā)現(xiàn)或主動(dòng)實(shí)施有效補(bǔ)救措施的，可依規(guī)減輕或免于處罰；對屢糾屢錯(cuò)、整改不力的，依規(guī)加重處理，嚴(yán)懲屢查屢犯。

三、以育為先，引導(dǎo)自潔自律的合規(guī)文化精神

大樹因根深而茁壯成長，企業(yè)因文化而基業(yè)長青，合規(guī)文化則是企業(yè)文化的重要組成部分，該行堅(jiān)持把依法合規(guī)、自潔自律作為本行文化建設(shè)的“必修課”，成為全行上下干部員工的“指南針”。

（一）構(gòu)建合規(guī)文化宣傳陣地。一是厚植合規(guī)理念。構(gòu)建以“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”為核心理念，以“合規(guī)立行”“合規(guī)從高層做起”“自潔自律”等價(jià)值觀為組成部分的合規(guī)文化理念體系。二是開展多樣活動(dòng)。結(jié)合晨會、夕會等日常機(jī)制，以合規(guī)大講堂、合規(guī)主題演講、合規(guī)知識競賽等形式，運(yùn)用微信公眾號、短視頻、專欄、合規(guī)文化長廊等載體傳播合規(guī)文化，講好合規(guī)故事。三是發(fā)揮榜樣作用。每年評選合規(guī)管理先進(jìn)集體及個(gè)人，對其進(jìn)行表彰與獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)選優(yōu)樹立內(nèi)控合規(guī)行為典范，傳播合規(guī)廉潔先進(jìn)事跡，有效發(fā)揮先進(jìn)集體和個(gè)人的示范引領(lǐng)作用。

（二）完善合規(guī)案防培訓(xùn)長效機(jī)制。積極采取理論講授與實(shí)戰(zhàn)演練相結(jié)合、專家授課與內(nèi)部業(yè)務(wù)骨干授課相結(jié)合、現(xiàn)場培訓(xùn)與在線培訓(xùn)相結(jié)合等形式，如邀請紀(jì)委、黨校、檢察院的專家開展警示教育培訓(xùn)。組織行內(nèi)內(nèi)訓(xùn)師對新員工、快貸條線員工開展業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)培訓(xùn)、中層干部至掛鉤支行開展合規(guī)教育現(xiàn)場會等形式，保持培訓(xùn)的持續(xù)性和常態(tài)化，2022年累計(jì)培訓(xùn)次數(shù)52次，累計(jì)培訓(xùn)超過萬人次。

（三）確定合規(guī)全員考試制度。以隨堂測驗(yàn)、定期考試等形式保持合規(guī)學(xué)習(xí)濃厚氛圍，確保每年全員合規(guī)考試不少于1次，并將考試結(jié)果與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤，增強(qiáng)考試實(shí)效性。（袁小慧）