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靖江農(nóng)商銀行認(rèn)真落實(shí)合規(guī)管理各項(xiàng)工作，完善制度建設(shè)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，積極構(gòu)建制度、管理、文化三大體系，實(shí)現(xiàn)合規(guī)建設(shè)“全覆蓋”，有效防范了各類違規(guī)事故的發(fā)生，為全行穩(wěn)健快速發(fā)展提供了堅(jiān)強(qiáng)保障。

構(gòu)建合規(guī)制度體系，強(qiáng)化約束力。該行從制度建設(shè)入手，不斷完善和創(chuàng)新制度，形成用制度管權(quán)、按制度辦事、靠制度管人的合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制，并對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和實(shí)際管理情況的，及時(shí)制訂或修訂，從縱向上形成章程政策、管理辦法、操作規(guī)范三個(gè)層級，橫向上涵蓋了公司治理、戰(zhàn)略管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理活動(dòng)、支持保障、監(jiān)督評價(jià)等各個(gè)方面，實(shí)現(xiàn)在制度層面不留“盲點(diǎn)”。針對日常檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，各部室、條線建立了違規(guī)“問題庫”、“措施庫”，并定期對各項(xiàng)制度、流程、人員進(jìn)行評價(jià)與完善，對屢查屢犯問題進(jìn)行梳理，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”。為確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，該行進(jìn)一步健全違規(guī)問責(zé)機(jī)制，實(shí)行違規(guī)零容忍和一票否決制，建立干部員工違規(guī)檔案，提高違規(guī)成本，并確保對違規(guī)問題真正追究到位、懲戒到位、整改到位，在員工中起到了應(yīng)有的警示和震懾作用，切實(shí)提高了員工對規(guī)章制度的執(zhí)行力。

構(gòu)建合規(guī)管理體系，提高執(zhí)行力。該行借力三方公司，通過前期咨詢、系統(tǒng)搭建、測試等環(huán)節(jié)，正式上線內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，積極探索合規(guī)管理的集中化、系統(tǒng)化、科學(xué)化，進(jìn)一步提升合規(guī)管理執(zhí)行力。在制度管理方面，新系統(tǒng)設(shè)置了“制度庫、流程管理、合規(guī)檢查”等子菜單，有利于收集、建立與該行管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的外規(guī)庫，及時(shí)將監(jiān)管規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)提示以及監(jiān)管意見等信息傳遞給相關(guān)部門，并作為業(yè)務(wù)流程工作的合規(guī)依據(jù)。同時(shí)建立內(nèi)部制度庫，加強(qiáng)制度間的聯(lián)系和對接，發(fā)揮制度的整體功效，為各級機(jī)構(gòu)專業(yè)管理部門管理本條線制度、全行員工學(xué)習(xí)、執(zhí)行制度提供有效支撐。在流程運(yùn)作方面，通過運(yùn)用系統(tǒng)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品進(jìn)行流程的細(xì)化，明確實(shí)施崗位，預(yù)估可能存在風(fēng)險(xiǎn)的節(jié)點(diǎn)，預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)類別，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。在行內(nèi)檢查方面，進(jìn)行統(tǒng)籌管理，由各部門制定合規(guī)檢查計(jì)劃，發(fā)起合規(guī)檢查需求，提出整改意見，督查整改情況，進(jìn)行違規(guī)積分管理，并結(jié)合外部檢查存在問題，建立本行的損失數(shù)據(jù)庫，通過損失數(shù)據(jù)庫的分析來揭示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律，為操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供決策。

構(gòu)建合規(guī)文化體系，增強(qiáng)免疫力。該行定期組織員工全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，上線合規(guī)學(xué)習(xí)“天天練”，隨機(jī)抽取員工進(jìn)行合規(guī)知識測試，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，提高了員工的綜合素質(zhì)。注重優(yōu)化文化傳導(dǎo)機(jī)制，通過合規(guī)專刊、報(bào)紙專欄、辦公網(wǎng)等多種途徑，全方位傳播合規(guī)理念；通過組織開展知識競賽、征文比賽、主題演講等形式多樣的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，增強(qiáng)全員主動(dòng)合規(guī)意識，不斷營造合規(guī)文化氛圍。同時(shí)，積極開展多層次、差異化的培訓(xùn)與教育，通過會計(jì)內(nèi)控、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、規(guī)范化服務(wù)等專業(yè)培訓(xùn)，突出業(yè)務(wù)制度流程、行為管控等重點(diǎn)，使全體員工準(zhǔn)確把握合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，增強(qiáng)合規(guī)意識，有效提升了各項(xiàng)管理工作效能。

（楊佳偉）