AV无码精品国产一区三区-又爽又色又高潮的免费视频-国产成人自拍偷拍视频在线观看-日本工口无翼乌全彩琉璃社

為進(jìn)一步加強(qiáng)全行內(nèi)控管理，切實(shí)規(guī)范員工行為，有效防范各類風(fēng)險案件，2015年，江陰農(nóng)商行以“員工行為整治年”活動為契機(jī)，圍繞風(fēng)險排查、行為整頓、學(xué)習(xí)教育、內(nèi)控梳理、合規(guī)創(chuàng)建等措施，組織開展了“強(qiáng)內(nèi)控、正行為、促合規(guī)”主題系列活動，取得了良好的成效，并獲得了無錫銀監(jiān)分局的通報表揚(yáng)。

開展風(fēng)險排查，排除風(fēng)險隱患。一是組織開展突擊檢查。實(shí)行行領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)制，帶隊(duì)對員工保管物品進(jìn)行飛行檢查。檢查時間由包片領(lǐng)導(dǎo)決定，并臨時通知檢查人員，確保檢查成效。檢查范圍包括所有支行（含異地支行）、員工，其中支行行長、副行長、信貸人員、主辦會計為必查。檢查內(nèi)容包括柜員庫箱、支行保險箱、金庫以及員工在辦公區(qū)域的保管物品；二是進(jìn)行異常交易排查。組織對員工個人賬戶對公5萬以上、對私10萬以上的交易情況進(jìn)行排查，排查內(nèi)容包括是否與授信客戶存在非正常資金往來、是否出借本人賬戶供他人使用、是否參與民間借貸或非法集資等方面，排查范圍為全行所有員工；三是組織開展同業(yè)賬戶專項(xiàng)檢查。對在其他40多家銀行開立的80個同業(yè)賬戶的賬戶資料和賬戶信息進(jìn)行了逐戶排查，進(jìn)一步健全同業(yè)賬戶管理制度，切實(shí)提升防范風(fēng)險的能力；四是開展條線業(yè)務(wù)大檢查。相繼開展了會計大檢查、信貸大檢查，對會計業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)和信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面檢查，重點(diǎn)對制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作合規(guī)情況進(jìn)行了檢查。通過檢查及時對各項(xiàng)不合規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行了總結(jié)和整改，有效促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康平穩(wěn)發(fā)展。

開展行為整頓，規(guī)范員工行為。一是進(jìn)行異常行為監(jiān)測。列出12項(xiàng)異常行為標(biāo)準(zhǔn)，由各單位進(jìn)行監(jiān)測分析，并結(jié)合員工請銷假記錄、操作風(fēng)險預(yù)警情況等，重點(diǎn)關(guān)注員工是否存在過度消費(fèi)、頻繁請假、工作時注意力不集中、個人差錯較多、熱衷于炒股等異常行為現(xiàn)象。同時由各單位建立員工異常行為檔案，及時登記發(fā)現(xiàn)的員工異常行為，定期分析登記內(nèi)容，重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)常性異常、屢查屢犯、異常情況較多的員工，形成長效監(jiān)測機(jī)制，及時排除相應(yīng)風(fēng)險隱患；二是組織開展案防談話。由總行人員和各單位班子人員分別組織對員工進(jìn)行案防談話，通過談話掌握員工對案防工作的認(rèn)識和思想動態(tài)，掌握員工個人8小時內(nèi)外行為動態(tài)，掌握員工有無大額負(fù)債或大額炒股情況，掌握員工察覺或發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險線索等，通過案防談話落實(shí)面對面案防教育；三是開展員工家訪活動。由各單位班子成員帶隊(duì)對本單位員工進(jìn)行家訪活動，傾聽家屬心聲，實(shí)地了解職工家庭成員情況、經(jīng)濟(jì)負(fù)債情況、日常生活情況，掌握員工8小時外交友活動情況，同時從家庭的角度促動員工，規(guī)范自身行為，遠(yuǎn)離違規(guī)違法；四是組織進(jìn)行行為排查。對員工經(jīng)商辦企業(yè)情況、對外投資入股情況進(jìn)行排查，對員工個人大額資金炒股的要求進(jìn)行申報，把超過個人經(jīng)濟(jì)承受能力炒股的員工列為重點(diǎn)關(guān)注對象；五是開展工作紀(jì)律專項(xiàng)檢查，檢查內(nèi)容包括請假制度執(zhí)行情況、突擊調(diào)崗制度執(zhí)行情況、員工交流及崗位輪換制度執(zhí)行情況、上班工作紀(jì)律執(zhí)行情況和員工廉潔自律情況；六是簽訂履職承諾書。與全體中層管理人員簽訂履職承諾書，承諾認(rèn)真履行自身工作職責(zé)，做到嚴(yán)于律己、以身作則，嚴(yán)肅管理、規(guī)范操作，嚴(yán)守原則、堅決抵制，嚴(yán)于監(jiān)督、及時匯報。

開展學(xué)習(xí)教育，提升合規(guī)意識。一是開展合規(guī)知識學(xué)習(xí)考試活動。以“學(xué)制度、守規(guī)章、人人爭當(dāng)案防員”為主題，采用“每周一學(xué)習(xí)，每月一測試”的方式進(jìn)行。在全行所有辦公電腦（含柜面終端）推廣“員工考試系統(tǒng)”，每次學(xué)習(xí)后進(jìn)行一次成果測試，總行每月組織兩次抽考活動，做到邊學(xué)邊測，確保學(xué)習(xí)效果。同時對學(xué)習(xí)情況進(jìn)行考核，實(shí)行獎優(yōu)罰劣，明確對學(xué)習(xí)組織不到位、考試成績不及格等人員進(jìn)行合規(guī)考核扣分，提高學(xué)習(xí)積極性，形成“人人學(xué)習(xí)案防、案防人人參與”的良好氛圍；二是開展日常合規(guī)教育。各單位負(fù)責(zé)人帶頭在每周的晨會上集體朗讀《江陰農(nóng)商行員工禁令三十條》，每周例會組織學(xué)習(xí)《銀行業(yè)員工案防知識讀本》和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實(shí)務(wù)》相關(guān)知識，時刻警醒，銘記于心；三是進(jìn)行警示教育。先后分多批次組織員工參觀江陰市預(yù)防職務(wù)犯罪警示教育基地，聽取案例介紹，學(xué)習(xí)預(yù)防職務(wù)犯罪懲治篇、懺悔篇和預(yù)防篇等內(nèi)容，進(jìn)一步筑牢廉潔自律的思想防線；四是開展合規(guī)管理培訓(xùn)。分批次組織對所有高管人員、中層干部、主辦會計、信貸主管以及部分客戶經(jīng)理和柜面員工進(jìn)行了合規(guī)和案防專題培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步明晰各級人員的合規(guī)職責(zé)，樹立正確的合規(guī)意識，進(jìn)一步增強(qiáng)全行合規(guī)管理效率和技能。

開展文化活動，營造合規(guī)氛圍。一是開展案防知識競賽。以“學(xué)合規(guī)、促案防、保權(quán)益”為競賽主題，通過20分鐘160題急速筆試進(jìn)行初賽，決賽經(jīng)過風(fēng)采展示、必答題、搶答題、反轉(zhuǎn)題、風(fēng)險題等環(huán)節(jié)比拼，形成了人人講合規(guī)的熱烈氛圍。通過競賽，提高了員工合規(guī)知識的掌握度和案防工作的參與度，使全行干部員工深刻認(rèn)識到合規(guī)案防工作的重要性和必要性，在實(shí)際工作中要堅決做到不逾越紅線，不超越底線；二是開展合規(guī)演講活動。演講對象涵蓋中層正職、中層副職、會計主管、信貸主管和一般員工。演講內(nèi)容緊扣“合規(guī)創(chuàng)建我有責(zé)”主題，談對合規(guī)的認(rèn)識和感想，結(jié)合員工行為禁令和行為守則，談如何嚴(yán)以律己、以身作則、堅守底線，結(jié)合工作崗位，談如何率先垂范、落實(shí)行內(nèi)各項(xiàng)合規(guī)工作要求。通過演講，在全行積極創(chuàng)建“從我做起，人人有責(zé)、人人合規(guī)”的合規(guī)文化；三是撰寫案防學(xué)習(xí)心得。通過對員工行為整治年活動的總結(jié)，結(jié)合自身工作實(shí)際，每位員工撰寫一篇心得體會，談作為銀行員工對自己行為規(guī)范的認(rèn)識，談通過學(xué)習(xí)教育對案防管理的認(rèn)識，從思想上進(jìn)一步強(qiáng)化了合規(guī)意識。    

開展內(nèi)控梳理，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。一是組織開展規(guī)章制度梳理。結(jié)合目前監(jiān)管要求及排查發(fā)現(xiàn)問題，組織總行現(xiàn)有718項(xiàng)內(nèi)控制度和操作流程進(jìn)行梳理，對存在的制度不健全、內(nèi)容不完善、更新不及時等問題，進(jìn)行修訂完善。按照查漏補(bǔ)缺、調(diào)整更新和細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)的總體要求，共修訂各項(xiàng)制度156項(xiàng)，其中新增29項(xiàng)；修訂各項(xiàng)操作流程112項(xiàng)，其中新增16項(xiàng)。通過梳理，進(jìn)一步規(guī)范了內(nèi)部管理要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；二是組織進(jìn)行系統(tǒng)梳理。結(jié)合排查發(fā)現(xiàn)問題，對各類操作系統(tǒng)的操作號管理、角色權(quán)限設(shè)置進(jìn)行了一次全面的梳理，對離崗、換崗人員的操作號逐個排查，杜絕人離號在或者崗位已換權(quán)限未改的現(xiàn)象，進(jìn)一步建立完善系統(tǒng)操作號相關(guān)管理規(guī)定，規(guī)范變更操作手續(xù)，有效防控相關(guān)風(fēng)險。共整理各類系統(tǒng)93個，其中我行自建系統(tǒng)47個，使用外部系統(tǒng)46個；三是組織開展印章專項(xiàng)梳理工作。針對全行的印章管理、使用、保管等方面的內(nèi)容進(jìn)行了全面梳理，上收江陰轄區(qū)各支行行政公章，在全行下發(fā)啟用新的貸款合同專用章和會計專用章，修訂并下發(fā)了全行印章管理辦法、貸款合同專用章和會計專用章的相關(guān)實(shí)施細(xì)則，細(xì)化了印章雕刻、領(lǐng)用、交接、使用、銷毀等各環(huán)節(jié)的操作要求，并在各單位啟用了指紋箱印章管理工具，切實(shí)杜絕印章管理中存在的各類操作風(fēng)險。

開展合規(guī)創(chuàng)建，強(qiáng)化合規(guī)管理。為進(jìn)一步提升合規(guī)管理能力，總行制定出臺了《江陰農(nóng)商行合規(guī)達(dá)標(biāo)評價管理辦法》，對各機(jī)構(gòu)、員工開展合規(guī)達(dá)標(biāo)評估工作，以合規(guī)創(chuàng)建為抓手，推動全行合規(guī)管理水平上新階。合規(guī)達(dá)標(biāo)評價對象涵蓋所有員工、支行和部門，合規(guī)達(dá)標(biāo)評價實(shí)行百分制，由日常合規(guī)得分（占比30%）和合規(guī)評價得分（占比70%）組成。結(jié)合本次活動開展情況，根據(jù)合規(guī)達(dá)標(biāo)評價內(nèi)容表，對各個單位和員工進(jìn)行全面評估，查看是否存在不符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的行為，是否認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)管理規(guī)定和操作要求，是否對存在的問題及時加以糾正和改進(jìn)。同時合規(guī)評價結(jié)果將作為聘任聘用、職務(wù)晉升、員工等級評定、年度考評等工作的重要依據(jù)。 

                                                （王亦東  顧葉芝）