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今年以來，高淳農(nóng)商銀行充分利用審計(jì)系統(tǒng)，加大非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)范圍，精準(zhǔn)篩查疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，實(shí)行審計(jì)“云監(jiān)督”，有效提升審計(jì)工作精度、速度、寬度，充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督職責(zé)，全力提升審計(jì)工作質(zhì)量。

強(qiáng)化數(shù)據(jù)運(yùn)用，提升審計(jì)精準(zhǔn)度。一是加大非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)力度，在組織開展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)項(xiàng)目前，充分利用審計(jì)系統(tǒng)，進(jìn)行跨系統(tǒng)多維度的數(shù)據(jù)比對(duì)分析，更加全面、精準(zhǔn)地定位存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，鎖定疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，為現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)“導(dǎo)航”，帶著審計(jì)問題開展審計(jì)現(xiàn)場(chǎng)，切實(shí)提升審計(jì)工作效率。二是根據(jù)審計(jì)工作實(shí)際，針對(duì)問題多發(fā)領(lǐng)域，完善相應(yīng)數(shù)據(jù)模型。目前該行共有財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、信貸、員工異常行為等各類模型700多個(gè)，所有審計(jì)項(xiàng)目開展前，均進(jìn)行批量模型跑批，針對(duì)性展開審前分析，靶向分析疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)能力持續(xù)強(qiáng)化。

強(qiáng)化數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，提升審計(jì)時(shí)效性。一是充分運(yùn)用省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)，核查、反饋疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，做好預(yù)警、報(bào)告，抓早抓小、防微杜漸，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移。二是加強(qiáng)對(duì)異常數(shù)據(jù)的核查，提升核查效率和質(zhì)量，真實(shí)揭示業(yè)務(wù)違規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)，快速處置、快速化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是緊盯重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)崗位，加大對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易、大額信貸投放、大額財(cái)務(wù)支出、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、大額不良處置等重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的跟蹤監(jiān)測(cè)力度，及早發(fā)現(xiàn)和糾正一些苗頭性、傾向性問題，促進(jìn)依法履職、守規(guī)盡責(zé)。如在員工行為常規(guī)監(jiān)測(cè)過程中，利用“員工操控貸款客戶手機(jī)銀行”模型，發(fā)現(xiàn)96條疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，經(jīng)排查核實(shí)后，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅問責(zé)。

強(qiáng)化數(shù)據(jù)分析，拓寬審計(jì)覆蓋面。實(shí)行審計(jì)項(xiàng)目包片責(zé)任制，項(xiàng)目主審充分運(yùn)用審計(jì)模型，對(duì)審計(jì)內(nèi)容進(jìn)行審計(jì)分析，全方位搜集審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)和問題信息。緊盯異常業(yè)務(wù)，緊密關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，實(shí)時(shí)“動(dòng)態(tài)畫像”，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)預(yù)警提示，消除審計(jì)盲點(diǎn)，提升審計(jì)覆蓋面。如部分支行中層干部人事變動(dòng)前，根據(jù)“員工利用他人賬戶與信貸客戶發(fā)生非正常往來”“員工賬戶與貸款客戶發(fā)生資金往來”等模型進(jìn)行數(shù)據(jù)篩查，產(chǎn)生疑點(diǎn)交易數(shù)據(jù)，排查核實(shí)后對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行警示教育和經(jīng)濟(jì)處罰。（彭濤）