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今年以來，泗洪農(nóng)商銀行牢固樹立“支付為民”理念，以“機(jī)制建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防控、宣傳推廣”為切入點(diǎn)，深入推進(jìn)涉詐“資金鏈”治理，堅(jiān)決防范遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪，維護(hù)好人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，落實(shí)長效管理。泗洪農(nóng)商銀行高度重視涉詐“資金鏈”治理，將其作為運(yùn)營重點(diǎn)工作常抓不懈，建立由運(yùn)營管理部、法律合規(guī)部、辦公室等相關(guān)部門共同參與的工作機(jī)制，合力推動(dòng)“資金鏈”治理工作向縱深發(fā)展。今年以來，多次召開涉詐治理專題會(huì)議，細(xì)致部署反詐工作，并組織電信網(wǎng)絡(luò)防范培訓(xùn)班，提升工作人員反詐業(yè)務(wù)水平。制定了《打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)實(shí)施方案》《存量賬戶排查方案》等工作方案，明確工作要求，細(xì)化責(zé)任分工，確保治理工作走深走實(shí)。

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，筑牢反詐防線。為落實(shí)監(jiān)管部門關(guān)于做好銀行賬戶分類分級(jí)工作的要求，該行堅(jiān)持以客戶為中心、以服務(wù)為導(dǎo)向、以風(fēng)控為基礎(chǔ)，修訂完善《賬戶分類分級(jí)管理辦法》，在保障正?？蛻魳I(yè)務(wù)需求的情況下，最大限度降低賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。通過多種舉措對(duì)交易異常賬戶開展風(fēng)險(xiǎn)排查，主動(dòng)聯(lián)系客戶核實(shí)身份背景、資料來源、資金用途，對(duì)于不配合或與其實(shí)際資金需求不匹配的，及時(shí)重新調(diào)整。安排專人每日通過“警銀通”系統(tǒng)接收潛在受害人客戶信息，通過證件號(hào)碼查詢?cè)诒拘虚_立的賬戶，并對(duì)賬戶采取控制措施；要求網(wǎng)點(diǎn)人員在辦理開戶前查詢客戶是否為“潛在受害人”，發(fā)現(xiàn)異常情況立即上報(bào)反詐中心。

強(qiáng)化宣傳推廣，提升治理質(zhì)效。泗洪農(nóng)商銀行充分發(fā)揮“網(wǎng)點(diǎn)多、服務(wù)廣”的優(yōu)勢(shì)，依托廳堂主陣地開展常態(tài)化宣傳。在全行36家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏24小時(shí)滾動(dòng)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙標(biāo)語，營造全民參與反詐的良好氛圍。開展廳堂微沙龍，向等候辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳出租出借出售銀行卡的危害，以及應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。組織開展進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)工廠、進(jìn)工地、進(jìn)農(nóng)貿(mào)市場，入鄉(xiāng)村、入集市、入車站、入碼頭宣傳活動(dòng)，特別針對(duì)老年人、農(nóng)村居民、進(jìn)城務(wù)工人員、學(xué)生群體、殘障人士等群體開展上門宣傳，普及所需的反詐知識(shí)。今年以來，開展各類宣傳活動(dòng)50余場，惠及群眾8000余人。（朱慶澤）