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如東農(nóng)商銀行以文化宣教為先導(dǎo)，以整章建制為基礎(chǔ)，以管理督導(dǎo)為抓手，構(gòu)建領(lǐng)導(dǎo)帶頭示范、部門齊抓共管、全員共同參與的合規(guī)管理工作格局，力促內(nèi)控合規(guī)管理取得新實(shí)效。

（一）堅(jiān)持人文引領(lǐng)，深耕合規(guī)文化土壤。一是匯聚合規(guī)建設(shè)合力。成立董事長任組長，行長、監(jiān)事長任副組長的合規(guī)案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，按季召開工作例會(huì)，將合規(guī)案防工作融入經(jīng)常、抓在日常。修訂專兼職合規(guī)員管理及考核辦法，將考核結(jié)果與崗位工資掛鉤，督促合規(guī)員履職盡責(zé)。二是筑牢合規(guī)思想防線。舉辦內(nèi)控合規(guī)與案件防范及員工行為管理專題培訓(xùn)，通過“合規(guī)小講堂”開展常態(tài)化合規(guī)輔導(dǎo)，促進(jìn)員工養(yǎng)成合規(guī)操作的行為習(xí)慣。召開合規(guī)案防暨警示教育大會(huì)，組織全員學(xué)習(xí)《員工行為“十嚴(yán)禁”》等規(guī)定，將員工職業(yè)操守、行為準(zhǔn)則等通過電腦桌面進(jìn)行警示屏保，強(qiáng)化員工自我約束意識(shí)。三是營造濃厚合規(guī)氛圍。開展“黨建引領(lǐng)合規(guī)路 農(nóng)商奮進(jìn)新征程”主題活動(dòng)、“強(qiáng)案防 促發(fā)展”案防勞動(dòng)技能競賽等，通過知識(shí)競賽、演講比賽、標(biāo)語評選、合理化建議征集等形式，引導(dǎo)上至高管人員，下至普通員工人人學(xué)制度、談合規(guī)，提升文化浸潤度。

（二）優(yōu)化制度機(jī)制，扎緊合規(guī)管理籬笆。一是完善制度保障。全面梳理和評估現(xiàn)有合規(guī)制度，通過增補(bǔ)、完善和修訂，有效填補(bǔ)制度空白，推動(dòng)流程優(yōu)化再造。并將修訂完善好的管理制度匯編成冊，下發(fā)全員學(xué)習(xí)并組織考試，提升員工對內(nèi)部制度合規(guī)要求的掌握水平，提高制度執(zhí)行力。二是加強(qiáng)業(yè)紀(jì)聯(lián)動(dòng)。建立部門聯(lián)動(dòng)會(huì)商機(jī)制，重點(diǎn)關(guān)注屢查屢犯問題，通過信息共享、資源整合，更好防范和降低業(yè)務(wù)工作中的合規(guī)及廉政風(fēng)險(xiǎn)。今年以來，紀(jì)委針對與客戶非正常資金往來、出借資金給客戶使用、違規(guī)吃喝等問題，下發(fā)3期工作提示。三是嚴(yán)格調(diào)查認(rèn)定。今年以年召開不良貸款責(zé)任認(rèn)定會(huì)6次，不良貸款聽證會(huì)1次，通過對貸款發(fā)放流程進(jìn)行復(fù)盤，對貸款管理中存在問題進(jìn)行剖析，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，確定責(zé)任歸屬，提升合規(guī)監(jiān)督制衡力。

（三）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查，提升合規(guī)管控質(zhì)效。一是抓實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控。圍繞監(jiān)管重點(diǎn)，以及內(nèi)控管理的重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，制訂44項(xiàng)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃，按月推進(jìn)、按季盤點(diǎn)，增強(qiáng)管理針對性和有效性。二是做實(shí)異常行為監(jiān)測。組織開展員工異常行為日常和集中排查，通過員工征信報(bào)告解析，對存在消費(fèi)貸、貸記卡使用額度、網(wǎng)貸余額較高以及對外擔(dān)保等情況的，列入關(guān)注人員名單，加強(qiáng)分類管理。針對發(fā)現(xiàn)問題，下發(fā)工作提示并嚴(yán)肅問責(zé)。三是強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理。聚焦代客戶操作、保管物品等方面，常態(tài)化開展飛行檢查，覆蓋全轄網(wǎng)點(diǎn)；開展“員工與疑似資金中介往來”等疑點(diǎn)數(shù)據(jù)專項(xiàng)排查，發(fā)現(xiàn)線索提前介入，抓早抓小、防患未然。（楊饒）