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今年以來，泗陽農(nóng)商行充分利用現(xiàn)有監(jiān)控工具和手段，嚴(yán)格把好柜員制度執(zhí)行關(guān)、業(yè)務(wù)操作關(guān)、培訓(xùn)教育關(guān)，切實(shí)防范柜面操作風(fēng)險。

一、完善規(guī)章制度，推動業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)行。積極推進(jìn)會計業(yè)務(wù)制度優(yōu)化和操作流程標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，對各項(xiàng)規(guī)章制度與會計業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行梳理與歸類,查漏補(bǔ)缺,剔舊補(bǔ)新,確保會計業(yè)務(wù)工作始終有制度指導(dǎo)規(guī)范。先后制定了會計主管等級管理等十項(xiàng)制度，修訂了雙線查證等九項(xiàng)制度。

二、完善部門職責(zé)，推動中心功能建設(shè)。一是升級對賬中心功能，拓展對賬渠道。將清算中心結(jié)算賬戶資料的審核事項(xiàng)調(diào)整至對賬中心實(shí)行統(tǒng)一歸口管理，實(shí)現(xiàn)對公結(jié)算賬戶開戶、變更、對賬、銷戶全流程管控。二是完善事后監(jiān)督風(fēng)險預(yù)警功能。完善了包括員工賬戶管理、結(jié)算賬戶管理、反洗錢管理、信貸管理等52個風(fēng)險預(yù)警功能項(xiàng)，增加了包括柜員管理、特殊業(yè)務(wù)管理、重要空白憑證管理、重點(diǎn)科目管理、內(nèi)部賬戶管理等67個風(fēng)險預(yù)警功能。通過升級逐步完善事后監(jiān)督風(fēng)險預(yù)警功能，實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督工作從合規(guī)審核向風(fēng)險預(yù)警職能轉(zhuǎn)變。三是延伸授權(quán)業(yè)務(wù)范圍，發(fā)揮集中授權(quán)優(yōu)勢，減輕柜面授權(quán)壓力，賦予委派會計廳堂內(nèi)外更多的管理時間。

三、加強(qiáng)員工管理，提升履職管理能力。一是實(shí)行委派會計等級管理。制定出臺了《江蘇泗陽農(nóng)村商業(yè)銀行會計主管等級管理辦法》，根據(jù)委派會計基本素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、盡職考核等十項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行綜合考評，將其劃分為六個等級，對應(yīng)不同的崗位工資系數(shù)，打破平均分配制，建立公平、合理的薪酬分配機(jī)制。二是組織開展星級柜員年審評定。通過對柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能、理論考試，結(jié)合基本素質(zhì)、工作業(yè)績、服務(wù)態(tài)度及服務(wù)規(guī)范等進(jìn)行綜合評價，確定其柜員星級。三是根據(jù)委派會計崗位職責(zé)，擬定2014年委派會計工作目標(biāo)責(zé)任狀，由分管行長與委派會計簽訂，按季對委派會計進(jìn)行履職情況評價，年終匯總作為委派會計年終考評依據(jù)。通過簽訂目標(biāo)責(zé)任狀，進(jìn)一步加強(qiáng)各級管理人員履職考核，提升履職水平。三是加快推進(jìn)委派會計職能轉(zhuǎn)變。借助標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、柜面授權(quán)業(yè)務(wù)上收之機(jī)，大力推進(jìn)委派會計職能轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)會計職能由內(nèi)勤管理向廳堂營銷方向轉(zhuǎn)變，增強(qiáng)工作獨(dú)立性，使其由核算會計向管理會計轉(zhuǎn)型，會計職能轉(zhuǎn)變大大提升了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)廳堂營銷能力，優(yōu)化了管理模式。四是做好委派會計“一幫一”互助結(jié)對活動。要求委派會計每月和結(jié)對對象開展互相學(xué)習(xí)與輔導(dǎo)一次，并按月寫出指導(dǎo)或?qū)W習(xí)報告，連同工作底稿上報運(yùn)營管理部，通過結(jié)對幫扶，取長補(bǔ)短，有效促進(jìn)全行會計工作管理水平不斷提升。六是組織開展師徒結(jié)對活動。組織新入行2年以下的員工或業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高的員工在本單位拜師，實(shí)行師徒雙向選擇，學(xué)習(xí)期滿由師傅對徒弟進(jìn)行評價，由總行統(tǒng)一進(jìn)行技能及理論考核。通過此項(xiàng)活動進(jìn)一步提高運(yùn)營管理專業(yè)隊(duì)伍素質(zhì)，發(fā)揮老員工“傳、幫、帶”作用，推動新員工盡快進(jìn)入角色，掌握應(yīng)有的業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)知識。

四、做好監(jiān)管檢查，持續(xù)案防工作高壓態(tài)勢。會計監(jiān)管員實(shí)行包片監(jiān)管、分類輔導(dǎo)的工作方法，即結(jié)合各支行委派會計綜合素質(zhì)，篩選出重點(diǎn)輔導(dǎo)單位和一般輔導(dǎo)單位，針對不同的類別開展不同頻度的輔導(dǎo)。將監(jiān)管檢查與業(yè)務(wù)輔導(dǎo)相結(jié)合，采取會計監(jiān)管員帶領(lǐng)委派會計調(diào)片檢查、會計監(jiān)管員專項(xiàng)檢查等多種形式。檢查方式主要采取專項(xiàng)檢查與全面檢查、調(diào)片檢查與集中檢查相結(jié)合等方式進(jìn)行。對在檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章操作及制度落實(shí)不到位等現(xiàn)象，對照相關(guān)制度對責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，同時對所包片網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管不力，發(fā)生違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的會計監(jiān)管人員進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。

五、強(qiáng)化教育培訓(xùn)，推動業(yè)務(wù)素質(zhì)的提升。在培訓(xùn)課題的設(shè)計、培訓(xùn)的組織形式上，注重與實(shí)際操作相結(jié)合，確保培訓(xùn)的效果。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，提高柜面人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。按月開展業(yè)務(wù)練兵與技能測試。要求所有柜面人員每月學(xué)習(xí)不低于四次，業(yè)務(wù)練兵不低于六次，組織全行柜面開展業(yè)務(wù)理論及技能測試，提高柜面人員主動學(xué)習(xí)的意識。根據(jù)監(jiān)管問題匯總及了解柜面人員實(shí)際情況，有針對性地開展專項(xiàng)培訓(xùn)工作。截止三季度末，該行已組織委派會計、柜員專項(xiàng)培訓(xùn)五次，內(nèi)容涉及反洗錢、客戶身份識別、人民幣流通、柜面特殊業(yè)務(wù)操作流程等多個方面。二是舉行業(yè)務(wù)技能競賽。舉行“慶五一、迎五四”業(yè)務(wù)技能競賽，共計127人次參與了競賽。三是深入小微企業(yè)體驗(yàn)工作。為培養(yǎng)員工吃苦耐勞，愛崗敬業(yè)精神，組織全行柜面人員分四個批次深入小微企業(yè)體驗(yàn)生活，了解小微企業(yè)員工的勞動強(qiáng)度有多大，勞動報酬有多少，讓員工珍惜工作崗位，提高愛崗敬業(yè)意識。（泗陽農(nóng)商行 伏煥中 徐業(yè)丹）