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    2016年，阜寧農(nóng)村商業(yè)銀行自實(shí)施監(jiān)審聯(lián)動(dòng)以來(lái)，嚴(yán)格按照制度賦予的各項(xiàng)規(guī)定行使權(quán)力，充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)、業(yè)務(wù)與審計(jì)部門(mén)的監(jiān)督作用，始終堅(jiān)持把防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范經(jīng)營(yíng)貫穿于監(jiān)督工作全過(guò)程，圍繞全行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)展工作，積極建言獻(xiàn)策，較好地完成了既定的目標(biāo)任務(wù)。
    一、完善管理制度，形成監(jiān)督體系，拓寬工作思路
　　以加強(qiáng)制度建設(shè)、嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲為抓手，通過(guò)監(jiān)事會(huì)與審計(jì)、案防、紀(jì)檢等工作多維聯(lián)動(dòng)，緊緊圍繞行風(fēng)建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)化解等重點(diǎn)工作開(kāi)展工作。一是堅(jiān)持以清權(quán)確責(zé)為基礎(chǔ)、以強(qiáng)化制約為核心、以健全制度為保障，針對(duì)權(quán)力運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督管理中的薄弱環(huán)節(jié)，建立預(yù)防腐敗工作的科學(xué)化、規(guī)范化和制度化水平。二是繼續(xù)以健全和落實(shí)制度為著力點(diǎn)，搭建全面風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)架構(gòu)，完善內(nèi)控問(wèn)責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)督檢查和整改力度，有效提升防范案件的內(nèi)生力，逐步實(shí)現(xiàn)全行案件防控形勢(shì)的實(shí)質(zhì)性變化，提高案件防范意識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，全面構(gòu)建“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)防范各類(lèi)案件的發(fā)生。三是加強(qiáng)審計(jì)工作指導(dǎo)。指導(dǎo)審計(jì)部按審計(jì)委員會(huì)確定的審計(jì)項(xiàng)目計(jì)劃實(shí)施各階段審計(jì)工作，以全面審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)、離任（職）審計(jì)、后續(xù)審計(jì)、同級(jí)審計(jì)等多種審計(jì)方式，組織對(duì)基層支行、職能部門(mén)、重要崗位人員以及各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)的審計(jì)活動(dòng)。

二、建立長(zhǎng)效的內(nèi)部監(jiān)督資源整合和外部延伸監(jiān)督機(jī)制

根據(jù)監(jiān)審聯(lián)動(dòng)工作會(huì)議制度，聯(lián)席會(huì)議由監(jiān)事會(huì)、監(jiān)察室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部、審計(jì)部等成員部門(mén)組成召開(kāi)，明確會(huì)議主要任務(wù)，制定會(huì)議成員部門(mén)工作職責(zé)，由監(jiān)事長(zhǎng)提議召集，監(jiān)事會(huì)辦公室牽頭，每季度召開(kāi)一次聯(lián)席會(huì)議，特殊情況由監(jiān)事長(zhǎng)提請(qǐng)成員部門(mén)會(huì)商，召開(kāi)臨時(shí)聯(lián)動(dòng)會(huì)議。會(huì)議主要內(nèi)容包括各職能部門(mén)通報(bào)近期內(nèi)部監(jiān)督工作情況，聚焦當(dāng)前全行在經(jīng)營(yíng)管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面存在的主要問(wèn)題，并剖析典型案例；針對(duì)存在問(wèn)題，聯(lián)席會(huì)議研究部署下一階段內(nèi)部監(jiān)督工作重點(diǎn)，各職能部門(mén)有針對(duì)性地開(kāi)展聯(lián)動(dòng)監(jiān)督。 
    同時(shí)采用外延方式實(shí)現(xiàn)外部壓力監(jiān)督，達(dá)到彌補(bǔ)監(jiān)督面過(guò)窄和手段單一的不足。主要方式有兩種：一是聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查；二是向社會(huì)各界發(fā)出員工行為調(diào)查問(wèn)卷。問(wèn)卷以表格形式涵蓋包括“三會(huì)一層”運(yùn)行機(jī)制、經(jīng)營(yíng)管理、員工家庭情況和個(gè)人行為等內(nèi)容，被調(diào)查對(duì)象主要是農(nóng)商行管理人員和客戶(hù)經(jīng)理，發(fā)送對(duì)象有政府部委辦局、鎮(zhèn)區(qū)領(lǐng)導(dǎo)、企業(yè)業(yè)主和貸款戶(hù)。 
     三、加大履職審計(jì)和經(jīng)營(yíng)決策監(jiān)督，為董事會(huì)戰(zhàn)略決策提供科學(xué)依據(jù)

1、強(qiáng)化董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層成員履職審計(jì)。

對(duì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層成員的審計(jì)，重點(diǎn)放在執(zhí)行方針、政策、法律、法規(guī)和金融規(guī)章制度方面。具體內(nèi)容：對(duì)決策議事機(jī)構(gòu)及成員審計(jì)以發(fā)展、改革、中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)、人本管理等重大事項(xiàng)程序是否合理合規(guī)，是否發(fā)揮作用，是否對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量和財(cái)務(wù)成果真實(shí)性全面負(fù)責(zé)；對(duì)監(jiān)事會(huì)及成員的審計(jì)重點(diǎn)放在重大決策、經(jīng)營(yíng)、管理的程序、過(guò)程方面，檢查是否真正發(fā)揮作用；對(duì)經(jīng)營(yíng)層及成員重點(diǎn)檢查是否在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、是否實(shí)行任期目標(biāo)責(zé)任制、是否對(duì)經(jīng)營(yíng)成果和風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。

2、內(nèi)外聯(lián)系，上下聯(lián)動(dòng)，實(shí)施全方位立體監(jiān)督。

一是加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)、省聯(lián)社的聯(lián)系，共同構(gòu)筑科學(xué)、規(guī)范的監(jiān)督體系。

二是強(qiáng)化審計(jì)部門(mén)功能，加大審計(jì)檢查力度，實(shí)施貼身監(jiān)督，全面開(kāi)展審計(jì)工作。對(duì)審計(jì)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)下達(dá)整改通知，限期糾正，積極的指導(dǎo)和監(jiān)督業(yè)務(wù)正常發(fā)展，做好各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作。

3、強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，為董事會(huì)科學(xué)決策提供依據(jù)。

加強(qiáng)對(duì)農(nóng)商行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察職能，通過(guò)列席會(huì)議、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪(fǎng)談座談等方式，有效地監(jiān)督和測(cè)評(píng)農(nóng)商行的決策過(guò)程、決策執(zhí)行過(guò)程、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的操作等風(fēng)險(xiǎn)，并制定有效的防范措施，最大限度的降低風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)結(jié)合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，形成可行性報(bào)告，為董事會(huì)科學(xué)決策提供依據(jù)。

四、加大檢查力度，提高綜合技能，豐富監(jiān)督手段
    通過(guò)雙向循環(huán)監(jiān)審聯(lián)動(dòng)模式：一方面通過(guò)多部門(mén)聯(lián)合協(xié)作，與被審計(jì)單位開(kāi)展面對(duì)面溝通，特別是監(jiān)察部門(mén)、人事部門(mén)的參與重視，形成震懾力，從思想上端正被審計(jì)單位對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改態(tài)度，有助于提高審計(jì)部門(mén)的權(quán)威性，實(shí)現(xiàn)檢查效果的持續(xù)性；另一方面通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理層（董、監(jiān)事會(huì)）關(guān)心的熱點(diǎn)事項(xiàng)開(kāi)展審計(jì)檢查，從審計(jì)角度出發(fā)，尋找發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并以此為基礎(chǔ)開(kāi)展相關(guān)事項(xiàng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，與相關(guān)管理部門(mén)互動(dòng)，多方面、全角度尋找解決方案的同時(shí)，為經(jīng)營(yíng)管理層的決策提供依據(jù)，實(shí)現(xiàn)審計(jì)工作的價(jià)值創(chuàng)造作用。主要做法：一是參與并監(jiān)督目標(biāo)制定與分解、制度完善與落實(shí)、管理規(guī)范與優(yōu)化、利潤(rùn)核算與分配等工作任務(wù)。二是參與并監(jiān)督績(jī)效考核，強(qiáng)化員工激勵(lì)約束機(jī)制。三是參與并監(jiān)督大額貸款的會(huì)辦審核，對(duì)部分重點(diǎn)大戶(hù)進(jìn)行跟蹤檢查，掌握了解其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，協(xié)助做好防范貸款風(fēng)險(xiǎn)工作。四是參與并監(jiān)督大額費(fèi)用的會(huì)辦審核，對(duì)固定資產(chǎn)和大宗物品的購(gòu)置以及建筑裝潢裝修，按照財(cái)務(wù)管理規(guī)定，進(jìn)行審查和跟蹤監(jiān)督。五是參與并監(jiān)督董事會(huì)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)特別是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的履職情況，加強(qiáng)對(duì)總行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置的監(jiān)督，及時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

五、改進(jìn)工作方法，提升隊(duì)伍素質(zhì)，提高履職水平
　　1、強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)小組自身建設(shè)，努力打造學(xué)習(xí)型監(jiān)督隊(duì)伍。

組織小組成員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融經(jīng)濟(jì)相關(guān)知識(shí)，著力提高服務(wù)、保障和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的能力。深入開(kāi)展檢查調(diào)研活動(dòng)，促使立足崗位，結(jié)合本職，在監(jiān)督評(píng)價(jià)上有新提高。注重創(chuàng)新力度，力求在業(yè)務(wù)調(diào)研上有新局面，切實(shí)把思想統(tǒng)一到各級(jí)管理部門(mén)的重大決策部署上來(lái)。具體工作中，重點(diǎn)圍繞效能建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、廉政文化建設(shè)以及總行各項(xiàng)重大決策等方面進(jìn)行深入的研究探索，尤其注重制度創(chuàng)新，從源頭上構(gòu)建管用、可靠的“堵漏防蛀”機(jī)制，努力實(shí)現(xiàn)監(jiān)督機(jī)制的提質(zhì)增效。 

 2、強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)，有效提升了制度的執(zhí)行力。

自2015年實(shí)施監(jiān)審聯(lián)動(dòng)以來(lái)，針對(duì)檢查項(xiàng)目，召集相關(guān)支行人員，邀請(qǐng)相關(guān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)，參會(huì)支行就審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況進(jìn)行逐一匯報(bào)，管理部門(mén)、監(jiān)事對(duì)部門(mén)整改情況逐條開(kāi)展評(píng)議，管理部門(mén)，監(jiān)事開(kāi)展雙重監(jiān)督管理評(píng)議，通過(guò)此項(xiàng)活動(dòng)極大的提升了審計(jì)工作的權(quán)威性和有效性。

今年一季度我行審計(jì)部對(duì)2015年在崗人員勞動(dòng)紀(jì)律執(zhí)行情況和2015年度財(cái)務(wù)費(fèi)用管理情況進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)督查評(píng)估，就監(jiān)事會(huì)所關(guān)心的勞動(dòng)紀(jì)律執(zhí)行情況和財(cái)務(wù)費(fèi)用核算管理情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，從管理層面發(fā)現(xiàn)存在的制度制定不健全、制度執(zhí)行不力等問(wèn)題，形成檢查意見(jiàn)報(bào)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)根據(jù)檢查意見(jiàn)形成管理意見(jiàn)書(shū)反饋至經(jīng)營(yíng)管理層，從審計(jì)角度出發(fā)強(qiáng)化在崗員工和財(cái)務(wù)核算管理，規(guī)范員工勞動(dòng)紀(jì)律和財(cái)經(jīng)制度執(zhí)行，為經(jīng)營(yíng)管理層在全行人力資源管理、財(cái)務(wù)核算等方面提供決策依據(jù)，優(yōu)化人力資源配置，規(guī)范采購(gòu)、費(fèi)用列支管理，通過(guò)監(jiān)審聯(lián)動(dòng)，提高審計(jì)部門(mén)獨(dú)立性、權(quán)威性，實(shí)現(xiàn)審計(jì)工作業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)性，經(jīng)營(yíng)效益創(chuàng)造性，風(fēng)險(xiǎn)防控前瞻性。

3、強(qiáng)化精細(xì)管理，努力發(fā)揮監(jiān)審聯(lián)動(dòng)的作用。

今年，通過(guò)多次內(nèi)部探討如何在新形勢(shì)下發(fā)揮農(nóng)商行監(jiān)審聯(lián)動(dòng)的作用，結(jié)合商務(wù)轉(zhuǎn)型工作，準(zhǔn)確把握董事會(huì)提出的精細(xì)管理、創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)、提質(zhì)增效等24字方針目標(biāo)，邀請(qǐng)相關(guān)部門(mén)骨干成員、職工監(jiān)事，就如何進(jìn)一步踐行監(jiān)審聯(lián)動(dòng)，如何形成監(jiān)審聯(lián)動(dòng)長(zhǎng)效機(jī)制，如何延伸開(kāi)展監(jiān)審聯(lián)動(dòng)，如何通過(guò)監(jiān)審聯(lián)動(dòng)促進(jìn)管理上臺(tái)階、提效益，開(kāi)展多次研討，通過(guò)研討明確監(jiān)審聯(lián)動(dòng)工作新的雙向循環(huán)模式即：審計(jì)檢查-發(fā)現(xiàn)問(wèn)題-自我整改-整改過(guò)堂-部門(mén)評(píng)議-形成結(jié)論-提出經(jīng)營(yíng)管理建議-報(bào)送經(jīng)營(yíng)管理層；經(jīng)營(yíng)管理層（董、監(jiān)事會(huì)）形成檢查意向-審計(jì)部門(mén)開(kāi)展檢查-發(fā)現(xiàn)管理層面問(wèn)題-下發(fā)問(wèn)題至業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)單位-業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)單位自查-形成自查結(jié)論-審計(jì)部匯總分類(lèi)進(jìn)行二次復(fù)查→形成結(jié)→提出經(jīng)營(yíng)管理建議→報(bào)送經(jīng)營(yíng)管理層（董、監(jiān)事會(huì)）。

 當(dāng)前，利率市場(chǎng)化改革不斷深化，“金融脫媒”持續(xù)演變，存款保險(xiǎn)制度推出施行，金融競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶(hù)需求多元化，新興金融蓬勃發(fā)展。諸多因素決定，農(nóng)商行必須穩(wěn)步推進(jìn)商務(wù)轉(zhuǎn)型，作為農(nóng)商行的內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，更好地完成轉(zhuǎn)型工作，不僅僅是選擇市場(chǎng)定位，找準(zhǔn)潛在客戶(hù)，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化這么簡(jiǎn)單，更需要監(jiān)督功能的跟進(jìn)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督文化轉(zhuǎn)型，通過(guò)規(guī)劃遠(yuǎn)景，倡導(dǎo)合規(guī)、創(chuàng)新、責(zé)任等核心價(jià)值觀(guān)，打造懂經(jīng)營(yíng)、懂監(jiān)督、會(huì)監(jiān)督的團(tuán)隊(duì)，通過(guò)提升文化的導(dǎo)向、激勵(lì)、凝聚功能，不斷催生監(jiān)督管理的精神動(dòng)力，增強(qiáng)監(jiān)督轉(zhuǎn)型的自覺(jué)性，積極創(chuàng)新轉(zhuǎn)變，順應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要。 （阜寧農(nóng)商行  張大勇 周立為）