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近年來，灌南農(nóng)村商業(yè)銀行切實貫徹規(guī)范經(jīng)營行為、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的監(jiān)管要求，以《合規(guī)銀行建設(shè)2021-2023年工作規(guī)劃》為引領(lǐng)，圍繞“合規(guī)管理、案件防控”兩大工作主線，積極推進內(nèi)控建設(shè)，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理，全力打造合規(guī)銀行。

創(chuàng)新合規(guī)宣導(dǎo)方式，培育企業(yè)合規(guī)文化。一是開展常態(tài)化合規(guī)文化宣導(dǎo)。該行每日在工作群內(nèi)以圖片形式更新“普法”“宣規(guī)”“崇德”等相關(guān)宣導(dǎo)內(nèi)容，結(jié)合員工行為、行內(nèi)風(fēng)險點、以案普法及相關(guān)法律法規(guī)、消費者權(quán)益保護等，對發(fā)生的案件進行分析，風(fēng)險點提煉，制作12期合規(guī)宣導(dǎo)通過OA系統(tǒng)供全行職工學(xué)習(xí)，常態(tài)化進行合規(guī)風(fēng)險提示。創(chuàng)新宣傳形式，開發(fā)制作多期合規(guī)好聲音、合規(guī)小視頻，深受員工好評。二是通過主題活動豐富合規(guī)文化。制定出臺《合規(guī)文化建設(shè)實施方案》，以黨建引領(lǐng)合規(guī)文化宣導(dǎo)，深化合規(guī)文化培育，3月份組織“美好生活·法典相伴”主題征文活動，4月份組織全行案件警示教育大會，5月份組織法律知識專題培訓(xùn)、違規(guī)處罰辦法學(xué)習(xí)與考試，6、7月份組織合規(guī)故事分享會，9月份開展兼職合規(guī)管理員合規(guī)案防培訓(xùn)，12月份開展消費者權(quán)益保護培訓(xùn)，通過多樣化文化建設(shè)活動，促進全員合規(guī)意識不斷增強。三是建立績效考核激勵機制。該行《薪酬分配與績效考核辦法》明確“合規(guī)履職績效”為員工績效薪酬重要組成部分，在各項合規(guī)主題活動中，對表現(xiàn)優(yōu)異、成績優(yōu)秀單位和個人給予物資與精神獎勵。按季考核兌現(xiàn)兼職合規(guī)管理人員，對“美好生活，法典相伴”主題征文比賽、“耕新講堂-合規(guī)故事分享會”中涌現(xiàn)出的優(yōu)秀個人進行正向積分獎勵。

扎實開展制度“耕新”，構(gòu)建內(nèi)控制度體系。一是優(yōu)化制度流程體系。該行堅持內(nèi)控優(yōu)先，制度先行原則，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度管理流程，明確制度起草、審核、發(fā)布的職責(zé)、權(quán)限與管理要求，通過OA辦公系統(tǒng)確立發(fā)文流程。根據(jù)法律、法規(guī)及省聯(lián)社、銀監(jiān)部門的文件精神，對正式出臺的各項制度、操作流程進行審核，新增部門會簽流程，進一步落實合規(guī)審查責(zé)任，明確外規(guī)內(nèi)化標(biāo)準(zhǔn)及處罰措施。二是扎實開展制度“耕新”工作。該行于4月中旬制定出臺《眾人“施”才 制度“耕”新》工作方案，組織為期8個月對在用所有制度進行全覆蓋式的制度流程優(yōu)化工作。對內(nèi)控制度的充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性進行全面調(diào)查、分析、評估，揭示內(nèi)部控制制度存在的設(shè)計缺陷、風(fēng)險漏洞，全面提升制度流程管理質(zhì)效。2022年度該行累計廢止42項、新增36項、修訂193項制度。

加強員工行為管理，切實防控案件風(fēng)險。一是多層級簽署合規(guī)承諾。該行組織員工簽訂《合規(guī)案防承諾書》《管理人員案件防控承諾書》《案件防控深度排查承諾書》和《案件防控聯(lián)防承諾書》，明確要求各個層級員工對案防工作作出承諾。日常工作中通過合規(guī)管理系統(tǒng)員工異常行為監(jiān)測模塊監(jiān)測員工賬戶日常交易，通過員工異常行為互查模塊、誠信舉報模塊對“十種人”進行排查，同時開展八次操作風(fēng)險與員工行為突擊巡查，年度內(nèi)實現(xiàn)網(wǎng)點員工全覆蓋。二是開展多項員工行為排查。通過員工自我申報及承諾，調(diào)查問卷開展無記名調(diào)查，借助工商部門及企查查、天眼查等第三方數(shù)據(jù)開展員工(含內(nèi)退、退二線員工)經(jīng)商辦企業(yè)及違規(guī)兼職情況排查。根據(jù)合規(guī)管理系統(tǒng)和審計系統(tǒng)模型跑批疑點數(shù)據(jù)開展員工賬戶排查，對疑點數(shù)據(jù)進行逐一排查核實，每項疑點數(shù)據(jù)均要求員工作出充分解釋說明并提供相關(guān)證明。組織開展征信排查、涉訴排查、重點崗位人員征信排查、員工參與民間借貸、非法集資等多項排查，及時排查案件風(fēng)險隱患。三是建立違規(guī)懲戒機制。推進違規(guī)記分進一步落實落地，根據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)的輕重、后果的大小實行差別化記分，并將總體記分情況與個人績效薪酬、評先評優(yōu)、晉升提拔掛鉤，年度內(nèi)累計記分20項278條共640分。堅決執(zhí)行違規(guī)零容忍原則，加大違規(guī)處罰力度，年內(nèi)共警告2人，記過3人，留用察看1人，撤職1人，嚴(yán)格落實從嚴(yán)治行要求。

（謝印娣）