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為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控，有效遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪行為，南通農(nóng)商銀行以強(qiáng)化合規(guī)檢查為抓手，著力構(gòu)建規(guī)范化的統(tǒng)籌管理、檢查標(biāo)準(zhǔn)、整改聯(lián)動(dòng)和問責(zé)追究機(jī)制，不斷推動(dòng)合規(guī)管理全面提升。

統(tǒng)籌檢查管理，優(yōu)化資源配置。該行高度整合全行管理資源，以“統(tǒng)籌管理、合理規(guī)劃”為導(dǎo)向，穩(wěn)步推進(jìn)三道防線檢查，盯住主要風(fēng)險(xiǎn)、防控個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)，守住風(fēng)險(xiǎn)防控底線。一是統(tǒng)一檢查項(xiàng)目立項(xiàng)。為避免以往各部門“檢出多門”、各自為陣，從而導(dǎo)致檢查出現(xiàn)覆蓋面不全與重復(fù)過度并存的現(xiàn)象，該行加強(qiáng)合規(guī)檢查的統(tǒng)一規(guī)劃管理和資源配置，協(xié)調(diào)好專職檢查部門與兼職檢查部門之間、常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查之間的管理，由條線部門提出檢查計(jì)劃立項(xiàng)，再由法律合規(guī)部對(duì)檢查計(jì)劃進(jìn)行歸口統(tǒng)籌管理，變多頭檢查、重復(fù)檢查、交叉檢查為綜合檢查。二是明確檢查主體責(zé)任。各業(yè)務(wù)條線加大日常監(jiān)測(cè)和檢查力度，保證自查頻率與質(zhì)量，構(gòu)筑起風(fēng)險(xiǎn)防范的“第一道屏障”；風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)等部門針對(duì)重要業(yè)務(wù)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域等開展內(nèi)控合規(guī)檢查，強(qiáng)化檢查歸口管理職能；審計(jì)部門逐步由經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)向合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)轉(zhuǎn)變。三道防線通力協(xié)作，建立了一道防線筑牢基礎(chǔ)、二道防線管理有效、三道防線監(jiān)督有力的合規(guī)管控合力。三是共享檢查信息資源。該行借助合規(guī)管理系統(tǒng)中的檢查模塊建立了全行性的檢查信息共享平臺(tái)，由法律合規(guī)部統(tǒng)籌全行各部門實(shí)施檢查管理工作，以檢查發(fā)現(xiàn)問題作為提高經(jīng)營管理水平的新起點(diǎn)，對(duì)屢查屢犯、高頻率重復(fù)發(fā)生的問題及時(shí)進(jìn)行分析與共享，形成年度檢查成果綜合運(yùn)用，達(dá)到“一項(xiàng)檢查、多種利用”的目標(biāo)。

規(guī)范檢查標(biāo)準(zhǔn)，提高檢查質(zhì)量。該行進(jìn)一步完善了內(nèi)控合規(guī)檢查管理辦法，規(guī)范檢查標(biāo)準(zhǔn)、明確檢查流程，固化檢查動(dòng)作，建立了檢查標(biāo)準(zhǔn)尺度線，保證檢查標(biāo)準(zhǔn)一致性和動(dòng)作規(guī)范性。一是新增查前會(huì)商研討。為提高合規(guī)檢查質(zhì)量，該行對(duì)每個(gè)項(xiàng)目提前進(jìn)行查前分析和數(shù)據(jù)篩選，精確定位疑點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，有針對(duì)性的制定檢查方案，明確檢查任務(wù)和檢查重點(diǎn)，統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一工作底稿。同時(shí)，召集檢查組成員進(jìn)行查前培訓(xùn)，明確檢查目的、重點(diǎn)、依據(jù)和方法等，使檢查人員統(tǒng)一思想，盡責(zé)履職，達(dá)到合規(guī)檢查的目標(biāo)。二是強(qiáng)化查中過程控制。該行切實(shí)加強(qiáng)檢查過程的質(zhì)量控制，將檢查要點(diǎn)、檢查計(jì)劃、檢查方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查和檢查報(bào)告等內(nèi)容嵌入合規(guī)管理系統(tǒng)中，并不斷優(yōu)化該系統(tǒng)的檢查模塊。同時(shí)，定期召開碰頭會(huì)，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)、難點(diǎn)、疑點(diǎn)問題進(jìn)行會(huì)商，對(duì)檢查質(zhì)量進(jìn)行抽查、把關(guān)，建立規(guī)范、統(tǒng)一的合規(guī)檢查流程和標(biāo)準(zhǔn)，有效提升檢查效率與質(zhì)量。三是實(shí)施查后質(zhì)量評(píng)估。該行由合規(guī)部門或牽頭部門定期或不定期對(duì)檢查實(shí)施情況進(jìn)行有效性評(píng)價(jià)跟蹤，評(píng)價(jià)重點(diǎn)包括檢查項(xiàng)目的規(guī)范程度、檢查人員履職行為和檢查質(zhì)量等。對(duì)組織開展專項(xiàng)檢查后仍發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件和重大違規(guī)事件的，該行對(duì)檢查項(xiàng)目實(shí)施開展“回頭看”，找到問題癥結(jié)所在，對(duì)癥下藥，有效提升檢查質(zhì)效。

建立整改問責(zé)機(jī)制提升管理質(zhì)效。針對(duì)“有查無改”“前查后犯”等現(xiàn)象，該行建立了整改問責(zé)的閉環(huán)管理機(jī)制，采取以查促改、有責(zé)必究等措施，破除屢查屢犯癥結(jié)，進(jìn)一步提高檢查實(shí)效。一是嚴(yán)格落實(shí)整改跟蹤。針對(duì)輕整改、整改難的頑疾，該行重點(diǎn)做好整改工作重建，明確被檢查單位和業(yè)務(wù)主管部門雙線整改責(zé)任，規(guī)范計(jì)劃制定、督查跟蹤、落實(shí)反饋、評(píng)估確認(rèn)等節(jié)點(diǎn)要求。并將整改工作嵌入合規(guī)管理系統(tǒng)中，建立問題清單和整改清單臺(tái)賬，實(shí)行臺(tái)賬銷號(hào)式和整改清單式動(dòng)態(tài)管理，合規(guī)管理系統(tǒng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通過發(fā)送短信的形式逐級(jí)督促整改，逐一落實(shí)、整改到位、責(zé)任到人。二是嚴(yán)肅問責(zé)減少屢查屢犯。今年，重新修訂完善違規(guī)記分管理辦法，對(duì)違規(guī)行為分類累積記分，以記分建檔方式動(dòng)態(tài)管理，加強(qiáng)問責(zé)跟蹤臺(tái)賬建設(shè)。對(duì)問題多發(fā)、屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，加大追責(zé)力度，切實(shí)提高違規(guī)成本，做到問責(zé)一個(gè)、警醒一片，有效推進(jìn)“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”的工作落實(shí)。三是積極采取閉環(huán)管理。該行以各條線檢查發(fā)現(xiàn)的問題為切入點(diǎn)，引入閉環(huán)管理的方法，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題深入剖析查找原因，采取措施及時(shí)糾正和補(bǔ)救，并從風(fēng)險(xiǎn)、管理等角度深刻挖掘問題根源，進(jìn)一步改進(jìn)相關(guān)制度、流程和系統(tǒng)，將問題揭示的方向逐步從基礎(chǔ)性的操作性層面向制度管理層面轉(zhuǎn)變，切實(shí)提高合規(guī)“免疫力”，從而有效推動(dòng)全行工作全面提升。

創(chuàng)建跨部門聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)齊抓共管。該行構(gòu)建了聯(lián)防聯(lián)控防護(hù)網(wǎng)格，通過各部門間協(xié)調(diào)互助、循環(huán)運(yùn)作，緊密筑牢工作協(xié)作合力，充分發(fā)揮跨部門聯(lián)動(dòng)的輻射傳導(dǎo)作用。一是構(gòu)建跨部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制。整合全行內(nèi)控管理資源，加強(qiáng)前中后臺(tái)分工合作，建立業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門、審計(jì)部門的跨部門聯(lián)動(dòng)，實(shí)施“合規(guī)審計(jì)紀(jì)檢”聯(lián)動(dòng)運(yùn)行機(jī)制，建立了各類線索共享、工作計(jì)劃共商、聯(lián)合檢查共管、警示教育共謀、工作成果互通、整改效果互盯、人員交叉互換、競(jìng)標(biāo)PK互動(dòng)的“一盤棋”聯(lián)動(dòng)格局。各部門聚焦聚力，牢固構(gòu)筑合規(guī)管理防火墻，促進(jìn)工作互動(dòng)發(fā)展、協(xié)同推進(jìn)。二是建立高管帶頭抓督進(jìn)。該行建立了審計(jì)紀(jì)檢合規(guī)聯(lián)席會(huì)議，每季由董事長組織召集，全體高管和各部門共同參與，加強(qiáng)壓力傳導(dǎo)，實(shí)施合規(guī)督進(jìn)執(zhí)行機(jī)制。存在問題部門制定解決措施并經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)，法律合規(guī)部門實(shí)時(shí)跟蹤問題整改落實(shí)進(jìn)度，高管抓問題督進(jìn)整改并協(xié)調(diào)處理難點(diǎn)焦點(diǎn)問題。通過持續(xù)化的組織推進(jìn)會(huì)，推動(dòng)全行合規(guī)經(jīng)營，做到過程可視、責(zé)任落實(shí)、效果保證。三是強(qiáng)化合規(guī)聯(lián)合輔導(dǎo)。為體現(xiàn)合規(guī)檢查效果，法律合規(guī)部聯(lián)合業(yè)務(wù)部門及時(shí)梳理檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，落實(shí)合規(guī)輔導(dǎo)工作。重點(diǎn)對(duì)檢查情況集中進(jìn)行匯總、分類和分析，按照差異化原則，分別針對(duì)支行個(gè)性化、共性化問題進(jìn)行面對(duì)面交流輔導(dǎo)和集體培訓(xùn)。通過合規(guī)輔導(dǎo)，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

（張統(tǒng)?。?/span>