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電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境賭博，嚴(yán)重危害人民群眾合法權(quán)益，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展。為切實(shí)保障廣大人民群眾合法權(quán)益、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會良好秩序，近期，鹽城農(nóng)商銀行積極開展防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪與跨境賭博活動。

奏響“宣傳”曲，開展精準(zhǔn)宣傳。4月份以來，該行針對農(nóng)村文化層次低、年齡老化、防范意識薄弱的特點(diǎn)，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)多、人員熟、覆蓋廣的優(yōu)勢，在59個(gè)支行開展“五進(jìn)三掃”精準(zhǔn)宣傳。圍繞“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打擊跨境賭博活動”宣傳主題，在學(xué)富、樓王、鞍湖、黃尖、便倉和大縱湖等10多個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，借助產(chǎn)品推介會、銀企簽約儀式和村組黨員活動日等契機(jī)，積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪與跨境賭博活動，進(jìn)一步提升農(nóng)村市場的業(yè)務(wù)宣傳覆蓋面。

奏響“盡調(diào)”曲，嚴(yán)把開戶關(guān)口。針對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與跨境賭博活動高發(fā)態(tài)勢，該行認(rèn)真開展開戶盡職調(diào)查。對主動上門的單位客戶從經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍、開戶理由等方面入手，查證經(jīng)營場所的真實(shí)性，核實(shí)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）開戶意愿，同時(shí)履行法人開戶面簽手續(xù)。對經(jīng)營地址不真實(shí)或不具備經(jīng)營條件的單位客戶拒絕開戶。對不明身份的外地客戶，開戶用途不明確，不配合提供暫住證、單位證明等輔助證件的拒絕開戶。建立賬戶風(fēng)險(xiǎn)共享受案例客戶名單，對名單中的單位和個(gè)人開戶從嚴(yán)審查。

奏響“服務(wù)”曲，加強(qiáng)動態(tài)復(fù)核。一是全面落實(shí)賬戶“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”工作要求，保持企業(yè)開戶便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減，不斷加強(qiáng)優(yōu)化企業(yè)服務(wù)、加強(qiáng)賬戶管理。二是加強(qiáng)存量賬戶全生命周期監(jiān)管，對存量企業(yè)賬戶加強(qiáng)排查，對開戶證明文件、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人等重要信息發(fā)生變化、證件到期等情形，及時(shí)通知開戶企業(yè)到銀行辦理變更或更新手續(xù)，未按規(guī)定辦理的，對企業(yè)結(jié)算賬戶采取適當(dāng)控制交易措施。三是對客戶涉及嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單、新型違法犯罪交易、企業(yè)注銷、吊銷等異常情形的，該行將采取暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)、對賬戶只收不付控制、對賬戶不收不付控制等措施適當(dāng)控制賬戶交易。四是提高企業(yè)對賬頻率，針對企業(yè)按季開展對賬工作。對高風(fēng)險(xiǎn)賬戶、長期不動戶提高對賬頻率，并且利用對賬機(jī)制及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)出租、出借、出售賬戶的情況。

（余紅亮 周昌英）