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昆山農(nóng)商銀行：榮獲2022年度支付清算課題研究?jī)?yōu)秀獎(jiǎng)
更新時(shí)間：2023-01-13
近日，江蘇省支付清算協(xié)會(huì)2022年度支付清算課題正式結(jié)項(xiàng)，昆山農(nóng)商銀行研究課題《中小銀行防賭反詐專項(xiàng)治理研究》獲評(píng)優(yōu)秀獎(jiǎng)。
近年來，隨著商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以銀行渠道為資金轉(zhuǎn)移渠道和實(shí)施線上信用貸款詐騙的欺詐犯罪呈爆發(fā)式增長(zhǎng)，嚴(yán)重侵害了人民群眾和商業(yè)銀行的合法權(quán)益。為保障客戶資金安全，昆山農(nóng)商銀行借助機(jī)器學(xué)習(xí)、流式計(jì)算等技術(shù)，針對(duì)涉案賬戶識(shí)別、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙堵截的難點(diǎn)，從各個(gè)流程環(huán)節(jié)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出發(fā)，構(gòu)建了涵蓋事前、事中、事后，機(jī)器與人工結(jié)合的全流程反欺詐體系。一年來，除涉案賬戶的識(shí)別和處置，昆山農(nóng)商銀行已通過全流程反欺詐體系，攔截涉貸類電信詐騙57起，累計(jì)防堵金額超1200萬元。接下來，昆山農(nóng)商銀行將繼續(xù)加強(qiáng)交易與操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步升級(jí)反欺詐技防手段和能力，為客戶資金安全提供更加全方位的保障。
（郭鵬杰）
2025年03月21日
