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近年來(lái)，昆山農(nóng)商銀行致力于案件防控體系建設(shè)和科技手段綜合運(yùn)用，逐步實(shí)現(xiàn)了案防管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，側(cè)重案件風(fēng)險(xiǎn)源頭治理，實(shí)行全鏈條預(yù)防，而非事后處置。

構(gòu)建案防“五項(xiàng)機(jī)制”，完善案防體系化建設(shè)。一是健全“報(bào)告制”。掌握員工基本信息，將員工申報(bào)與編內(nèi)外員工背景調(diào)查相結(jié)合，把好員工“準(zhǔn)入關(guān)”。建立員工合規(guī)檔案1800余份。二是建立“包干制”。全面完善員工合規(guī)承諾、面談家訪，抓住干部對(duì)下屬員工的案防管理職責(zé)，形成案防網(wǎng)格區(qū)。三是落實(shí)“排查制”。深入開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，形成問(wèn)題清單。四是深入“監(jiān)測(cè)制”。上線員工行為監(jiān)測(cè)模型建設(shè)60條，挖掘異常行為可疑數(shù)據(jù)。五是強(qiáng)化“學(xué)習(xí)制”。通過(guò)定期“制度題庫(kù)”“移動(dòng)微考試”等方式提升合規(guī)從業(yè)意識(shí)，開(kāi)展以部室、支行為單位的廣泛學(xué)習(xí)，累計(jì)考試75場(chǎng)次、練習(xí)84場(chǎng)次。

突出監(jiān)測(cè)重點(diǎn)內(nèi)容，開(kāi)展案防針對(duì)性排查。一是堅(jiān)持非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合，加強(qiáng)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)排查。每年公布5家《重點(diǎn)機(jī)構(gòu)排查名單》，通過(guò)監(jiān)測(cè)模型和非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)分析，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)排查和業(yè)務(wù)抽查，排查重點(diǎn)機(jī)構(gòu)員工從業(yè)情況。二是堅(jiān)持業(yè)務(wù)與非業(yè)務(wù)行為相貫通，加強(qiáng)重點(diǎn)崗位排查。聚焦違規(guī)行為較多崗位、業(yè)績(jī)異常崗位，開(kāi)展重點(diǎn)關(guān)注與排查，如代客操作、非正常資金往來(lái)等。三是堅(jiān)持流程和執(zhí)行監(jiān)督相融合，加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)排查。加強(qiáng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)、資金、互聯(lián)網(wǎng)貸款、票據(jù)、理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)領(lǐng)域的排查，重點(diǎn)排查業(yè)務(wù)流程與執(zhí)行的有效性監(jiān)督。

 創(chuàng)新工具綜合運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)案防數(shù)字化轉(zhuǎn)型。一是數(shù)字化呈現(xiàn)。實(shí)現(xiàn)“面談家訪、案防承諾登記、案防臺(tái)賬、員工異常排查、案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、員工互?！钡雀黝惞δ苋婢€上化，提升案防管理效能。二是數(shù)字化監(jiān)測(cè)。員工行為監(jiān)測(cè)模型有效運(yùn)用，建立“點(diǎn)-面-點(diǎn)”排查機(jī)制，將員工行為監(jiān)測(cè)模型可疑數(shù)據(jù)情況納入年度考核，優(yōu)化迭代存量規(guī)則及新增規(guī)則，通過(guò)針對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)提交或下發(fā)《可疑報(bào)告》《合規(guī)案防管理建議書》《整改通知書》《情況反饋書》《風(fēng)險(xiǎn)提示》，顯著減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是數(shù)字化分析。通過(guò)分析案防異常數(shù)據(jù)，健全覆蓋全行資金、信貸、運(yùn)營(yíng)、電子銀行等全部條線的“查改罰評(píng)”閉環(huán)管理流程，最大限度開(kāi)展問(wèn)題根源整治、屢查屢犯問(wèn)題分析、日常流程優(yōu)化等工作。（李丹 嚴(yán)莉）