-
查看詳情
江蘇農(nóng)商聯(lián)合銀行黨委關(guān)于巡視整改進(jìn)展情況的通報(bào)
更新時(shí)間：2025-05-20
根據(jù)省委統(tǒng)一部署，2024年4月1日至5月30日，省委第三巡視組對(duì)江蘇農(nóng)商聯(lián)合銀行（改制前為省聯(lián)社，以下簡(jiǎn)稱聯(lián)合銀行）黨委開展了巡視。2024年9月21日，省委巡視組向聯(lián)合銀行黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關(guān)要求，現(xiàn)將巡視整改情況予以公布。
一、整改工作組織情況
（一）強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，筑牢巡視整改思想根基
堅(jiān)持把思想理論武裝貫穿整改全過(guò)程，召開落實(shí)省委巡視反饋意見專題黨委會(huì)，學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于巡視整改工作重要指示、中央和省委關(guān)于加強(qiáng)巡視整改部署要求，確保巡視整改始終沿著正確方向推進(jìn)。高標(biāo)準(zhǔn)召開巡視整改專題民主生活會(huì)，聯(lián)合銀行黨委班子成員緊密結(jié)合思想和工作實(shí)際，深入查找問題，剖析問題根源，明確了今后努力方向和改進(jìn)措施，達(dá)到了團(tuán)結(jié)-批評(píng)-團(tuán)結(jié)的目的。通過(guò)視頻會(huì)議形式組織聯(lián)合銀行各支部書記、支委，各農(nóng)商行黨委相關(guān)負(fù)責(zé)人員和相關(guān)支部書記學(xué)習(xí)2024年新修訂的《中國(guó)共產(chǎn)黨巡視工作條例》，進(jìn)一步堅(jiān)定了全系統(tǒng)上下持續(xù)深入抓好巡視整改的政治自覺、思想自覺、行動(dòng)自覺。
（二）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，層層壓實(shí)巡視整改責(zé)任
聯(lián)合銀行黨委切實(shí)履行主體責(zé)任，成立巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專班，全面統(tǒng)籌推進(jìn)巡視反饋意見整改工作。黨委書記切實(shí)履行巡視整改第一責(zé)任人職責(zé)，重要工作親自部署、親自督辦，主持召開黨委會(huì)專題研究巡視整改事項(xiàng)7次，牽頭主抓分管部門整改任務(wù)8項(xiàng)，帶頭領(lǐng)辦重點(diǎn)難點(diǎn)問題3個(gè)。黨委領(lǐng)導(dǎo)班子成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，對(duì)分管部門的整改事項(xiàng)、整改措施逐一審核把關(guān)。工作專班在日常做好巡視整改組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督導(dǎo)的同時(shí)，先后6次專項(xiàng)研究整改工作。各部室推進(jìn)本部門本條線整改任務(wù)落實(shí)，涉及的部室、農(nóng)商行進(jìn)一步將整改任務(wù)落實(shí)到具體崗位、具體人員，做到壓力層層傳導(dǎo)，全系統(tǒng)上下迅速行動(dòng)，形成齊抓共管、合力推進(jìn)的良好局面。
（三）實(shí)行閉環(huán)管理，確保巡視整改取得實(shí)效
堅(jiān)持問題導(dǎo)向，突出實(shí)際效果，努力形成有機(jī)銜接、務(wù)實(shí)高效的工作閉環(huán)。組織制定巡視整改方案，細(xì)化整改任務(wù)和具體整改措施，明確具體負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)以及牽頭部門、配合部門和完成時(shí)限，確保整改責(zé)任不落空。建立每個(gè)月工作專班督辦一次、分管領(lǐng)導(dǎo)調(diào)度一次、黨委研究一次重點(diǎn)問題的“三個(gè)一”工作機(jī)制，有效傳導(dǎo)責(zé)任壓力，將整改抓在經(jīng)常、融入日常。建立問題銷號(hào)機(jī)制，在嚴(yán)格審核銷號(hào)材料的基礎(chǔ)上，逐級(jí)提交分管領(lǐng)導(dǎo)、工作專班和黨委審議驗(yàn)收，確保整改質(zhì)量和成效。研究制定巡視反饋問題追責(zé)問責(zé)工作方案，堅(jiān)持對(duì)違紀(jì)違法問題“零容忍”。
（四）突出標(biāo)本兼治，推動(dòng)巡視整改縱深到底
注重建章立制，堅(jiān)持“當(dāng)下改”和“長(zhǎng)久立”相統(tǒng)一，聚焦普遍性、典型性和基層反映強(qiáng)烈的突出問題，深入剖析問題根源，從體制機(jī)制、制度體系上堵塞漏洞、解決問題，全面防范新問題滋生、老問題反彈，切實(shí)做到標(biāo)本兼治、系統(tǒng)施治，集中整改期間制定、修訂規(guī)章制度32個(gè)，進(jìn)一步健全制度體系，提升治理能力。注重抓好結(jié)合，把巡視整改作為推動(dòng)全局工作的重要抓手，與學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的二十屆三中全會(huì)精神、省聯(lián)社改革和年度重點(diǎn)工作等結(jié)合起來(lái)，在推進(jìn)整改、解決問題的過(guò)程中進(jìn)一步促進(jìn)全系統(tǒng)高質(zhì)量發(fā)展。
二、整改落實(shí)情況
（一）關(guān)于“巡視整改工作還不深入，持續(xù)抓整改的工作機(jī)制還未建立，一些難點(diǎn)問題未改到位、改徹底”問題的整改情況
一是認(rèn)真履行巡視整改主體責(zé)任，將上輪巡視整改不夠徹底問題和本輪巡視發(fā)現(xiàn)問題一并整改，上輪巡視整改不夠徹底的問題已序時(shí)完成整改。二是制定印發(fā)《外部人才引進(jìn)工作流程》，進(jìn)一步規(guī)范干部選拔任用流程，切實(shí)提升選人用人滿意度。三是強(qiáng)化選人用人全過(guò)程監(jiān)督，2024年以來(lái)開展組織人事專項(xiàng)賦能4次、舉辦專題培訓(xùn)班1期，開展組織人事檢查并對(duì)共性問題進(jìn)行通報(bào)。四是持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)通報(bào)，推動(dòng)大額貸款占比較高的農(nóng)商行階段性完成整改目標(biāo)。
（二）關(guān)于“經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告指出10個(gè)問題，超半數(shù)還在整改中”問題的整改情況
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告指出的問題均已序時(shí)完成整改。一是修訂完善相關(guān)核銷制度。二是對(duì)采購(gòu)結(jié)果延用周期超過(guò)三年的項(xiàng)目到期后組織重新集中采購(gòu)，并進(jìn)一步規(guī)范流程。三是印發(fā)《應(yīng)用軟件項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)備管理規(guī)程》，制定《網(wǎng)絡(luò)安全管理指引》《數(shù)據(jù)安全管理指引》，常態(tài)化進(jìn)行安全監(jiān)測(cè)和漏洞整改閉環(huán)管理。四是建立生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易量監(jiān)測(cè)機(jī)制，按月對(duì)交易量較低的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行分析評(píng)估，綜合采取下線、優(yōu)化等措施進(jìn)行管理。五是及時(shí)根據(jù)公安部要求對(duì)新建項(xiàng)目統(tǒng)一定級(jí)評(píng)審，制定40個(gè)、更新94個(gè)信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，完成所有重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性演練和22個(gè)重要信息系統(tǒng)同城災(zāi)備建設(shè)。將農(nóng)商行和聯(lián)合銀行業(yè)務(wù)部門使用的信息系統(tǒng)全部部署到生產(chǎn)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)開發(fā)維護(hù)有效隔離。六是制定《數(shù)據(jù)治理工作評(píng)價(jià)辦法》《監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法》，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量問題流轉(zhuǎn)單、問題整改跟蹤臺(tái)賬，持續(xù)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析、反饋和糾正。七是組織開展4期EAST5.0各項(xiàng)貸款主題數(shù)據(jù)治理以及核心和資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)主題數(shù)據(jù)治理，提升基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。
（三）關(guān)于“堅(jiān)守服務(wù)‘三農(nóng)’和小微企業(yè)定位不夠”問題的整改情況
一是持續(xù)完善糾偏機(jī)制，切實(shí)做好考核、監(jiān)測(cè)、督導(dǎo)、問責(zé)，加大監(jiān)測(cè)頻率，細(xì)化督導(dǎo)措施，涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款占比和增速、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體貸款等重點(diǎn)領(lǐng)域貸款余額均實(shí)現(xiàn)顯著增長(zhǎng)，有效滿足了農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展的多元化金融需求。二是進(jìn)一步優(yōu)化考核指標(biāo)，引導(dǎo)農(nóng)商行堅(jiān)守“做小做散”定力。三是聚焦涉農(nóng)、普惠小微等重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理考核指標(biāo)，按季開展異常數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和考核通報(bào)。四是組織開展2024年統(tǒng)計(jì)管理和數(shù)據(jù)治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)，完成8家農(nóng)商行統(tǒng)計(jì)賦能提升工作。
（四）關(guān)于“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)不夠有力”問題的整改情況
一是加強(qiáng)考核推動(dòng)，至2024年末，全省農(nóng)商行涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款余額2.6萬(wàn)億元，較年初增加2170.4億元，增幅9%；制造業(yè)貸款余額0.77萬(wàn)億元，較年初增加650.9億元，增幅9.3%，分別比各項(xiàng)貸款增速高0.9、1.1個(gè)百分點(diǎn)。二是組織對(duì)18家農(nóng)商行開展做小做散專項(xiàng)賦能，被賦能農(nóng)商行信貸客戶數(shù)增幅比全省農(nóng)商行平均增幅高0.38個(gè)百分點(diǎn)；普惠領(lǐng)域貸款增幅比全省農(nóng)商行平均增幅高0.69個(gè)百分點(diǎn)。三是協(xié)同相關(guān)部門共同推動(dòng)農(nóng)民專業(yè)合作社金融顧問試點(diǎn)工作，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)精準(zhǔn)性。四是按年下發(fā)指導(dǎo)意見，強(qiáng)化資金業(yè)務(wù)定位，指導(dǎo)農(nóng)商行在自身風(fēng)險(xiǎn)控制能力范圍內(nèi)，審慎穩(wěn)妥開展資金業(yè)務(wù)。五是組織開展資金業(yè)務(wù)“強(qiáng)基工程”，成立金融工程實(shí)驗(yàn)室，2024年共形成10項(xiàng)研究成果，持續(xù)強(qiáng)化專業(yè)能力建設(shè)。
（五）關(guān)于“支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展舉措不多”問題的整改情況
一是開展轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)合作情況排查，在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步明確轉(zhuǎn)貸合作方及轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)合作標(biāo)準(zhǔn)，督促建立轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入退出機(jī)制，細(xì)化轉(zhuǎn)貸流程。二是印發(fā)《省聯(lián)社關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)續(xù)貸工作的通知》，優(yōu)化信貸系統(tǒng)功能，支持小微企業(yè)流動(dòng)資金貸款和小微企業(yè)主、個(gè)體工商戶及農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)性貸款進(jìn)行無(wú)還本續(xù)貸，并將2027年9月30日前到期的中型企業(yè)流動(dòng)資金貸款納入續(xù)貸政策范圍。三是修訂《普惠信貸業(yè)務(wù)盡職免責(zé)管理指引》，將支持民營(yíng)企業(yè)信貸投放納入盡職免責(zé)范圍，進(jìn)一步完善普惠信貸業(yè)務(wù)管理機(jī)制，促進(jìn)民營(yíng)信貸業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。四是開發(fā)供應(yīng)鏈共享平臺(tái)和公司信貸數(shù)字化平臺(tái)，強(qiáng)化科技平臺(tái)支撐。
（六）關(guān)于“對(duì)不法貸款中介整治不力”問題的整改情況
一是在省委巡視期間立行立改開展不法貸款中介專項(xiàng)整治的基礎(chǔ)上，再次組織全省農(nóng)商行開展排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)涉及不法貸款中介問題的員工進(jìn)行問責(zé)。二是全省農(nóng)商行聯(lián)合公安機(jī)關(guān)持續(xù)打擊不法貸款中介，將排查發(fā)現(xiàn)的中介涉嫌違法線索向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。三是組織農(nóng)商行通過(guò)微信公眾號(hào)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等向社會(huì)公眾宣傳不法貸款中介的危害。四是規(guī)范客戶身份信息查詢核驗(yàn)工作，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別核驗(yàn)；在移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)上線反中介模型，在決策引擎部署防中介底線規(guī)則，對(duì)異常業(yè)務(wù)和行為進(jìn)行預(yù)警和攔截。五是制定《關(guān)于加強(qiáng)防范不法貸款中介長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，從六個(gè)方面督促指導(dǎo)農(nóng)商行常態(tài)化開展不法貸款中介防范工作。
（七）關(guān)于“黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理不到位”問題的整改情況
一是加強(qiáng)行業(yè)黨的領(lǐng)導(dǎo)。制定江蘇農(nóng)商聯(lián)合銀行章程，單設(shè)黨委章節(jié)，充分體現(xiàn)黨管金融理念。“三重一大”決策制度及各決策主體議事規(guī)則已根據(jù)章程同步調(diào)整。二是指導(dǎo)農(nóng)商行將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理深度融合。組織開展全省農(nóng)商行2024年度公司治理評(píng)估，對(duì)農(nóng)商行黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查，檢查結(jié)果應(yīng)用于年度高質(zhì)量考核。向全省農(nóng)商行印發(fā)完善章程等事項(xiàng)的工作提示，督促7家農(nóng)商行限期完成章程修訂，目前2家已完成修訂、5家已初步形成修訂方案。三是做實(shí)日常監(jiān)督檢查。將加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)、“三重一大”決策制度執(zhí)行、“三會(huì)一層”履職等情況納入對(duì)農(nóng)商行黨委巡察內(nèi)容。研發(fā)上線公司治理畫像系統(tǒng)，對(duì)全省農(nóng)商行“三會(huì)一層”履職情況實(shí)施常態(tài)化監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提示限期整改。
（八）關(guān)于“內(nèi)控機(jī)制有效性不足”問題的整改情況
一是強(qiáng)化問題跟蹤整改，持續(xù)督導(dǎo)全省農(nóng)商行深化案件專項(xiàng)整治發(fā)現(xiàn)問題，對(duì)6家整改率低于90%的農(nóng)商行一對(duì)一發(fā)送提示函，督促提升工作質(zhì)效，按期完成整改目標(biāo)。二是按季跟蹤分析案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況，2024年全省農(nóng)商行完成進(jìn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目2213個(gè)。三是全面推廣運(yùn)用省版合規(guī)管理平臺(tái)，強(qiáng)化員工異常行為排查，借助省版合規(guī)管理平臺(tái)139個(gè)監(jiān)測(cè)模型，定期下發(fā)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)并組織核查和調(diào)研。
（九）關(guān)于“股東股權(quán)管理不規(guī)范”問題的整改情況
一是修訂《江蘇轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)管理指導(dǎo)意見》，并向全省農(nóng)商行下發(fā)股權(quán)管理風(fēng)險(xiǎn)提示，指導(dǎo)健全完善自查自糾內(nèi)部控制程序，常態(tài)化組織開展股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)排查，狠抓制度執(zhí)行、問題整改和機(jī)制提升。二是配合聯(lián)合銀行新核心系統(tǒng)建設(shè)配置股權(quán)管理模塊，開發(fā)股東借款余額限額管理等功能，從業(yè)務(wù)源頭控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
（十）關(guān)于“信息科技賦能金融高質(zhì)量發(fā)展效果不彰”問題的整改情況
一是加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，制定金融科技發(fā)展、數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃，全面推動(dòng)風(fēng)控、營(yíng)銷、數(shù)據(jù)、智能AI四個(gè)中臺(tái)建設(shè)。深入開展“三用”優(yōu)化工程，穩(wěn)步提升各業(yè)務(wù)系統(tǒng)好用度。二是啟動(dòng)新核心系統(tǒng)建設(shè)，已完成340個(gè)主體功能開發(fā)。三是不斷完善農(nóng)商行自建項(xiàng)目報(bào)備機(jī)制，印發(fā)《應(yīng)用軟件項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)備管理規(guī)程》，明確全省農(nóng)商行自建項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)，將25項(xiàng)農(nóng)商行自建系統(tǒng)納入全省統(tǒng)籌建設(shè)。持續(xù)推進(jìn)“綠色農(nóng)商行向云端”專項(xiàng)活動(dòng)，統(tǒng)籌推進(jìn)資源集約利用。四是持續(xù)加強(qiáng)生產(chǎn)運(yùn)行事件監(jiān)督閉環(huán)管理，建立運(yùn)維故障處置分析場(chǎng)景，建設(shè)縱深防御體系和安全運(yùn)維管理流程。持續(xù)開展漏洞排查修復(fù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)培訓(xùn)、安全日常檢查。
（十一）關(guān)于“對(duì)違規(guī)參加民間社團(tuán)活動(dòng)行為未及時(shí)制止”問題的整改情況
一是省委第三巡視組向聯(lián)合銀行黨委移交立行立改事項(xiàng)后，立即督促農(nóng)商行停止與相關(guān)社會(huì)團(tuán)體的合作，依規(guī)依法退出會(huì)員資格，做到立查立改、即知即改。二是組織全省農(nóng)商行開展參加民間社會(huì)團(tuán)體專項(xiàng)整治行動(dòng)，進(jìn)一步提高政治鑒別力和政治敏銳性。三是印發(fā)《省聯(lián)社黨委辦公室關(guān)于規(guī)范全省農(nóng)商銀行參與社會(huì)組織等事項(xiàng)的通知》，明確堅(jiān)持從嚴(yán)導(dǎo)向等五項(xiàng)要求。組織農(nóng)商行全面梳理，報(bào)送存量社會(huì)組織信息，認(rèn)真做好審核登記，視情予以指導(dǎo)規(guī)范。巡視以來(lái)全省農(nóng)商行已主動(dòng)退出17個(gè)不滿足屬地等原則的社會(huì)組織。
（十二）關(guān)于“對(duì)員工教育引導(dǎo)還不到位”問題的整改情況
一是加大監(jiān)測(cè)排查力度，借助省版合規(guī)管理平臺(tái)強(qiáng)化員工異常行為日常監(jiān)測(cè)，督促農(nóng)商行通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)走訪、客戶回訪、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等途徑加強(qiáng)排查。二是強(qiáng)化問題剖析、通報(bào)，督促農(nóng)商行以案為鑒、以案促改。發(fā)布《以案為鑒廉廉看》，持續(xù)用“身邊事”警示“身邊人”。三是加強(qiáng)日常合規(guī)宣教與培訓(xùn)。先后召開不法貸款中介警示教育會(huì)、全員警示教育大會(huì)、全面從嚴(yán)治黨暨警示教育大會(huì)，組織黨員干部赴江寧監(jiān)獄開展現(xiàn)場(chǎng)警示教育活動(dòng)。持續(xù)加強(qiáng)員工行為重點(diǎn)領(lǐng)域宣教，已開展8期培訓(xùn)班、4個(gè)專題講座，培訓(xùn)內(nèi)容包括《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》《合規(guī)理念與職業(yè)操守》等。發(fā)布五期《合規(guī)案防專刊》，深入指導(dǎo)全系統(tǒng)做好員工行為管控。印發(fā)《2025年合規(guī)文化提升年活動(dòng)方案》，組織開展“合規(guī)從高層做起”“合規(guī)人人有責(zé)”“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”三大主題文化活動(dòng)。
（十三）關(guān)于“壓力傳導(dǎo)層層遞減”問題的整改情況
一是制定《黨風(fēng)廉政建設(shè)工作要點(diǎn)》《落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任清單》《落實(shí)全面從嚴(yán)治黨監(jiān)督責(zé)任清單》，壓緊壓實(shí)全面從嚴(yán)治黨“兩個(gè)責(zé)任”。二是印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化員工與客戶非正常資金往來(lái)問責(zé)的通知》，督促農(nóng)商行嚴(yán)格依規(guī)落實(shí)對(duì)相關(guān)人員的紀(jì)律處分或組織處理。聚焦信貸領(lǐng)域高發(fā)多發(fā)違規(guī)行為，開發(fā)13個(gè)監(jiān)測(cè)模型集中跑批，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)排查。三是在常態(tài)化廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作基礎(chǔ)上，組織開展專項(xiàng)排查防控。
（十四）關(guān)于“嚴(yán)抓嚴(yán)管機(jī)制不夠健全”問題的整改情況
一是強(qiáng)化正反兩方面教育，加強(qiáng)對(duì)新員工、新提拔干部的培訓(xùn)，印發(fā)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)違規(guī)違紀(jì)違法典型案例通報(bào)》。二是堅(jiān)持高質(zhì)量辦案，做好案件查處“后半篇文章”，查辦相關(guān)問題后，分別對(duì)案件發(fā)生的原因進(jìn)行剖析并對(duì)追責(zé)問責(zé)情況進(jìn)行說(shuō)明通報(bào)。三是開展全省農(nóng)商行追責(zé)問責(zé)“寬松軟”專項(xiàng)整治，督促相關(guān)農(nóng)商行對(duì)專項(xiàng)整治中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題處理不到位情況進(jìn)行整改。
（十五）關(guān)于“內(nèi)部監(jiān)管質(zhì)量不高”問題的整改情況
一是2024年序時(shí)完成全省20家農(nóng)商行全面審計(jì)，落實(shí)監(jiān)管全面審計(jì)“三年全覆蓋”的工作要求，2025年啟動(dòng)新一輪“三年全覆蓋”工作。持續(xù)擴(kuò)大聯(lián)合銀行本級(jí)內(nèi)部審計(jì)覆蓋面，2024年共完成信息科技風(fēng)險(xiǎn)全面審計(jì)等9個(gè)審計(jì)項(xiàng)目，組織開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。二是深化分層次培訓(xùn)、分重點(diǎn)施教，組織開展審計(jì)業(yè)務(wù)骨干、新進(jìn)審計(jì)人員、審計(jì)系統(tǒng)新功能新應(yīng)用等培訓(xùn)。三是制定審計(jì)整改工作管理辦法，建立分類分級(jí)分層整改工作體系。深化審計(jì)成果運(yùn)用，總結(jié)提煉、系統(tǒng)梳理典型性和普遍性問題。推進(jìn)審計(jì)問責(zé)工作規(guī)范化、常態(tài)化，全面落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題“見事、見人、見責(zé)”。持續(xù)優(yōu)化完善審計(jì)問題整改掛賬銷號(hào)系統(tǒng)。四是強(qiáng)化巡察整改和成果綜合運(yùn)用，優(yōu)化巡察管理平臺(tái)整改模塊，將全系統(tǒng)重點(diǎn)問題納入整改監(jiān)督閉環(huán)管理。
（十六）關(guān)于“黨委的領(lǐng)導(dǎo)力和執(zhí)行力還不夠強(qiáng)”問題的整改情況
一是省委巡視意見反饋后，聯(lián)合銀行黨委先后召開6次理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的重要論述、《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》等內(nèi)容，不斷增強(qiáng)用黨的創(chuàng)新理論武裝頭腦的政治自覺、思想自覺、行動(dòng)自覺。二是2024年共對(duì)12家農(nóng)商行開展巡察、對(duì)12家農(nóng)商行開展巡察整改“回頭看”，對(duì)農(nóng)商行貫徹黨的路線方針政策和落實(shí)聯(lián)合銀行黨委決策部署進(jìn)行巡察。三是建立換屆前調(diào)整干部提醒機(jī)制，先后對(duì)13家換屆農(nóng)商行進(jìn)行提醒。
（十七）關(guān)于“守正創(chuàng)新、勇爭(zhēng)一流的境界氣魄還有欠缺”問題的整改情況
一是完善考評(píng)機(jī)制。印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好內(nèi)部績(jī)效考評(píng)工作的指導(dǎo)意見》，調(diào)整優(yōu)化2025年經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)辦法主要指標(biāo)體系，進(jìn)一步提升績(jī)效考評(píng)導(dǎo)向性作用。二是強(qiáng)化工作推動(dòng)。組織開展“精準(zhǔn)走訪惠主體 量質(zhì)齊升促發(fā)展”勞動(dòng)競(jìng)賽、“千企萬(wàn)戶大走訪 服務(wù)實(shí)體展擔(dān)當(dāng)”專項(xiàng)活動(dòng)，營(yíng)造“你追我趕”競(jìng)爭(zhēng)氛圍，推動(dòng)全省農(nóng)商行做優(yōu)、做強(qiáng)。三是強(qiáng)化工作支撐。更新理財(cái)、保險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品清單和目標(biāo)客群清單，推廣專業(yè)化營(yíng)銷工具，快速響應(yīng)農(nóng)商行需求，提升綜合化運(yùn)營(yíng)能力。萃取農(nóng)商行優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，組織召開部分農(nóng)商行業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)，推動(dòng)財(cái)富業(yè)務(wù)總體規(guī)模穩(wěn)步提升。2024年全省農(nóng)商行競(jìng)相發(fā)展，存款總量躍居全國(guó)農(nóng)信第二，貸款余額在省內(nèi)銀行業(yè)率先突破3萬(wàn)億元大關(guān)。
（十八）關(guān)于“民主集中制執(zhí)行不嚴(yán)”問題的整改情況
一是在開展巡察及“回頭看”時(shí)，了解農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)班子運(yùn)行情況和執(zhí)行民主集中制情況，對(duì)存在的共性問題進(jìn)行通報(bào)。二是深化“家家到、人人談、個(gè)個(gè)研”，經(jīng)常性與干部開展談心談話，2024年共走訪農(nóng)商行40余家、與班子成員個(gè)別談話280余人次，了解干部日常表現(xiàn)情況。
（十九）關(guān)于“黨內(nèi)政治生活質(zhì)量不高”問題的整改情況
一是開好民主生活會(huì)。2024年10月25日，聯(lián)合銀行黨委召開巡視整改專題民主生活會(huì)，會(huì)上，各黨委班子成員嚴(yán)肅認(rèn)真開展了批評(píng)與自我批評(píng)，做到咬耳扯袖、紅臉出汗。2025年2月13日，聯(lián)合銀行黨委召開2024年度領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)，領(lǐng)導(dǎo)班子和各班子成員進(jìn)行對(duì)照檢查，在批評(píng)和自我批評(píng)環(huán)節(jié)，開門見山、揭短揭丑、直奔問題，做到見人見事見思想，收到了預(yù)期效果。二是加強(qiáng)行業(yè)黨建指導(dǎo)。制定年度黨建工作要點(diǎn)，部署全年黨建工作重點(diǎn)和要求。制定黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)計(jì)劃，加大“第一議題”制度規(guī)范落實(shí)的指導(dǎo)力度。印發(fā)《在“十百千”工程中充分發(fā)揮黨組織戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用的通知》，引導(dǎo)黨員干部圍繞重點(diǎn)工作爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)。完成2024年度黨建工作考核評(píng)價(jià)，組織開展全省農(nóng)商行系統(tǒng)黨組織書記抓基層黨建述職評(píng)議，進(jìn)一步落實(shí)管黨治黨政治責(zé)任。三是提升支部建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化水平。扎實(shí)開展全省農(nóng)商行系統(tǒng)黨支部評(píng)星定級(jí)管理工作，全系統(tǒng)被認(rèn)定五星級(jí)黨支部96個(gè)、四星級(jí)黨支部192個(gè)。四是推動(dòng)黨建共建增量提質(zhì)。扎實(shí)開展全省農(nóng)商行黨建共建示范提升行動(dòng)，編發(fā)運(yùn)用《全省農(nóng)商行黨建共建指導(dǎo)手冊(cè)》，推動(dòng)全省農(nóng)商行2024年度新增黨建共建黨組織1000個(gè)。
（二十）關(guān)于“干部隊(duì)伍結(jié)構(gòu)不合理”問題的整改情況
結(jié)合省聯(lián)社改革，統(tǒng)籌考慮聯(lián)合銀行機(jī)關(guān)及農(nóng)商行干部隊(duì)伍實(shí)際，在干部調(diào)整時(shí)，根據(jù)年齡結(jié)構(gòu)、專業(yè)結(jié)構(gòu)、學(xué)歷結(jié)構(gòu)等情況和干部隊(duì)伍實(shí)際，對(duì)機(jī)關(guān)干部整體結(jié)構(gòu)和素質(zhì)逐步優(yōu)化，合理核定農(nóng)商行班子職數(shù)，不斷優(yōu)化干部隊(duì)伍結(jié)構(gòu)。
（二十一）關(guān)于“干部監(jiān)督管理和交流輪崗制度執(zhí)行不嚴(yán)”問題的整改情況
加大干部交流輪崗力度，至2024年9月末已完成相關(guān)問題整改。印發(fā)《省聯(lián)社黨委關(guān)于進(jìn)一步從嚴(yán)落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)制度的通知》，2024年末組織黨委管理干部進(jìn)行了填報(bào)。修訂《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)人員管理辦法》。
三、下一步整改工作打算
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，繼續(xù)壓實(shí)巡視整改政治責(zé)任
圍繞學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和黨的創(chuàng)新理論，對(duì)習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述、重要批示再學(xué)習(xí)、再深化。毫不松懈履行好黨委主體責(zé)任、黨委書記第一責(zé)任人責(zé)任和班子其他成員“一崗雙責(zé)”，保持當(dāng)前巡視整改工作機(jī)制有效運(yùn)轉(zhuǎn)，以嚴(yán)的標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)的作風(fēng)、鐵的紀(jì)律做好巡視整改工作。
（二）堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，持續(xù)鞏固深化集中整改成效
以敢啃硬骨頭的精神，持續(xù)抓緊、抓實(shí)、抓深后續(xù)整改，尤其是針對(duì)重難點(diǎn)事項(xiàng)整改，深化舉措，敢于突破，久久為功，直至巡視反饋問題全面徹底整改到位。堅(jiān)持分類施策，對(duì)已完成的整改任務(wù)，堅(jiān)持舉一反三，檢查鞏固成效，防止問題反復(fù)反彈；對(duì)未完成的任務(wù)按照整改方案明確的時(shí)間表，緊盯不放，一抓到底；對(duì)需要長(zhǎng)期整改的事項(xiàng)，鍥而不舍、久久為功，把長(zhǎng)期堅(jiān)持落到實(shí)處。
（三）突出成果運(yùn)用，進(jìn)一步健全常態(tài)長(zhǎng)效機(jī)制
著力在健全內(nèi)部控制體系、完善管理體制機(jī)制、健全長(zhǎng)效機(jī)制上下功夫，一體分析研判已發(fā)案件與近年巡視巡察、監(jiān)管檢查、內(nèi)外審計(jì)指出的問題，認(rèn)真總結(jié)案件和問題的特點(diǎn)，深入梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，針對(duì)性彌補(bǔ)管理漏洞、制度短板，推動(dòng)標(biāo)本兼治。加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)，聚焦“三重一大”、選人用人、信貸投放、財(cái)務(wù)管理、基建、集采等重點(diǎn)領(lǐng)域，不斷加強(qiáng)監(jiān)督檢查，實(shí)化硬化權(quán)力制約，形成剛性約束。
（四）牢記職責(zé)使命，以整改成效帶動(dòng)服務(wù)能力提升
始終聚焦主責(zé)主業(yè)，以落實(shí)整改為切入點(diǎn)，自覺把推進(jìn)巡視整改與日常經(jīng)營(yíng)管理工作融為一體。深入落實(shí)新時(shí)代黨的建設(shè)總要求，健全全面從嚴(yán)治黨體系，努力為全系統(tǒng)高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)政治保證。深入落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線，堅(jiān)持正確選人用人導(dǎo)向，樹牢正確經(jīng)營(yíng)觀、業(yè)績(jī)觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，營(yíng)造重實(shí)干、重實(shí)績(jī)、重?fù)?dān)當(dāng)?shù)臐夂穹諊?。以改革為契機(jī)，堅(jiān)持以服務(wù)引領(lǐng)發(fā)展，借助省級(jí)平臺(tái)規(guī)模和人才吸引優(yōu)勢(shì)，全力打造集成高效、功能完善的專業(yè)化服務(wù)體系，構(gòu)建聯(lián)合銀行主導(dǎo)、專業(yè)化平臺(tái)支撐、系統(tǒng)重要機(jī)構(gòu)引領(lǐng)的協(xié)同發(fā)展道路。
歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。聯(lián)系方式：電話025-86699820；郵政信箱：南京市建鄴區(qū)江東中路395號(hào)江蘇農(nóng)商聯(lián)合銀行黨委巡視整改工作專班；電子郵箱：xszgjd@jsnx.net。
中共江蘇農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行股份有限公司委員會(huì)
2025年5月20日
2025年05月09日
